投资银行融资融券业务合同.docx

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1、投资银行融资融券业务合同甲方（投资者）：姓名：投资者姓名身份证号码：身份证号地址：常住地址联系电话：电话号码乙方（投资银行）：银行名称：银行全称法定代表人：姓名地址：银行地址联系电话：电话号码鉴于甲方具有开展融资融券业务的需求，乙方具备开展该项业务的资质与条件，双方依据中华人民共和国民法典、证券公司融资融券业务管理办法及其他相关法律法规、监管规定，经友好协商，达成如下合同：一、业务概述1 .融资融券业务是指乙方为甲方提供资金或证券融通服务，甲方以其信用账户中的资金或证券作为担保物，在乙方处进行证券交易的业务活动。甲方融入资金买入证券或融入证券卖出后，需在约定的期限内偿还所融资金或证券及相应利息

2、、费用等。2 .甲方在开展融资融券业务前，应在乙方处开立信用证券账户和信用资金账户，用于记录甲方的融资融券交易及担保物情况。二、融资融券额度与期限1 .乙方根据甲方的资产状况、信用状况、投资经验、风险承受能力等因素综合评估后，确定甲方的融资融券授信额度为人民币凶元整（大写：大写金额写法）。该额度在本合同有效期内可循环使用，但甲方在任一时点的融资余额与融券余量市值之和不得超过该授信额度。2 .每笔融资融券交易的期限自融资融券合约起始日起计算，最长不超过凶个月。合约到期前，甲方可申请展期，但需经乙方审核同意，展期期限累计不得超过凶个月。三、担保物与维持担保比例1 .甲方提供的担保物包括但不限于其信

3、用账户内的资金、证券以及其他乙方认可的资产。甲方应确保担保物的合法性、真实性和有效性。2 .维持担保比例的计算：维持担保比例=（甲方信用账户内的资产总值）/（甲方融资买入金额+融券卖出证券数量当前市价+利息及费用总和）。乙方有权根据市场情况和监管要求适时调整维持担保比例的最低标准，当前最低维持担保比例设定为X%。3 .当甲方的维持担保比例低于最低维持担保比例时，乙方将按照合同约定通知甲方在规定的时间内追加担保物或自行平仓，使维持担保比例恢复至最低维持担保比例以上。若甲方未能在规定时间内履行上述义务，乙方有权采取强制平仓措施，以处置甲方的担保物，所得资金优先用于偿还甲方所欠乙方的债务，包括融资款

4、、融券费用、利息、违约金等，剩余部分返还给甲方。四、利息与费用1 .融资利率：甲方融资买入证券所产生的融资利息按照年利率X%计算，利息按日计提，按结算周期，如月度或季度结算支付。融资利息的计算公式为：融资利息=融资买入金额融资利率融资天数/360（或365,根据乙方规定）。2 .融券费率：甲方融券卖出证券所产生的融券费用按照融券金额的X%年化费率计算，费用按日计提，按结算周期结算支付。融券费用的计算公式为：融券费用二融券卖出金额融券费率融券天数/360（或365）o3 .其他费用：甲方在融资融券业务过程中还可能需承担交易手续费、印花税、过户费等其他相关费用，具体收费标准按照证券交易所及乙方的相

5、关规定执行。五、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1 .权利有权在乙方授予的融资融券额度内，根据自身的投资决策进行融资买入或融券卖出交易操作。有权查询其信用账户的资产状况、交易记录、融资融券余额、利息费用明细等信息，乙方应提供便捷的查询渠道和准确的信息数据。在符合合同约定和乙方规定的条件下，有权申请融资融券额度的调整、合约展期等服务，乙方应及时受理并审核甲方的申请。当乙方的行为违反本合同约定或法律法规规定，损害甲方合法权益时，有权要求乙方承担相应的赔偿责任，并依法维护自身权益。2 .义务如实向乙方提供个人身份信息、资产状况、投资经验、风险偏好等资料，保证所提供信息的真实性、准确性、完整性，并在

6、信息发生变更时及时通知乙方。遵守国家法律法规、证券监管规定以及乙方的业务规则，不得利用融资融券业务进行内幕交易、操纵市场、欺诈等违法违规行为。按照本合同约定按时偿还融资款、融券证券及相应的利息、费用等。如甲方未能按时履行还款义务，乙方有权采取相应的催收措施，包括但不限于限制甲方信用账户的交易权限、强制平仓、收取逾期利息、违约金等，由此产生的一切后果由甲方承担。关注自身信用账户的维持担保比例变化情况，当维持担保比例低于最低维持担保比例时，应按照乙方的通知要求及时追加担保物或自行平仓，以避免乙方采取强制平仓措施。如因甲方未及时采取措施导致强制平仓，甲方应承担由此造成的损失。妥善保管信用账户的账号、

7、密码及其他身份识别信息，防止因信息泄露导致的账户被盗用、资产损失等风险。若因甲方自身原因导致账户安全问题，甲方应自行承担相应的责任。（二）乙方权利与义务1 .权利有权对甲方的申请资料进行审核，根据审核结果决定是否授予甲方融资融券额度以及额度的大小。在业务开展过程中，有权对甲方的信用状况、交易行为、担保物情况等进行持续监控和评估，如发现甲方存在风险隐患或不符合业务开展条件，有权调整甲方的融资融券额度、限制甲方的交易权限或采取其他风险控制措施。按照本合同约定向甲方收取融资利息、融券费用、交易手续费及其他相关费用，有权对甲方逾期未付的费用采取相应的催收措施，包括但不限于从甲方信用账户内扣除、加收逾期

8、利息、向征信机构报送不良信用记录等。在甲方违反本合同约定或法律法规规定时，有权采取强制平仓措施处置甲方的担保物，以保障乙方的债权安全。在强制平仓过程中，乙方有权按照市场合理价格进行交易操作，所得资金优先用于偿还甲方所欠债务，如有剩余则返还给甲方。对甲方在融资融券业务过程中提供的资料、交易信息等予以保密，但法律法规另有规定或监管要求披露的除外。2 .义务向甲方充分揭示融资融券业务的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、强制平仓风险等，确保甲方在充分了解风险的基础上自愿开展融资融券业务。按照本合同约定及证券监管规定，为甲方提供融资融券交易服务，包括但不限于提供交易系统、办理交易申报、结算

9、交割等，确保交易的顺利进行和资金、证券的安全划转。及时向甲方披露融资融券业务的相关信息，包括但不限于融资利率、融券费率、维持担保比例标准、风险警示信息等，以便甲方做出合理的投资决策。建立健全内部风险控制制度和客户投诉处理机制，妥善处理甲方在业务过程中提出的问题和投诉，保障甲方的合法权益。在采取强制平仓措施前，应按照合同约定通知甲方，并给予甲方合理的时间采取补救措施。六、风险揭示与防控1 .乙方应向甲方详细揭示融资融券业务可能面临的各类风险，包括但不限于：市场风险：由于证券市场价格波动导致甲方融资买入的证券市值下跌或融券卖出的证券价格上涨，从而使甲方遭受损失的风险。信用风险：若甲方信用状况恶化或

10、未能按时偿还融资融券债务，乙方可能面临无法足额收回债权的风险。操作风险：因交易系统故障、操作失误、通讯中断等原因导致甲方交易指令无法正常执行或交易结果错误，从而给甲方造成损失的风险。强制平仓风险：当甲方的维持担保比例低于最低维持担保比例且未能及时追加担保物或自行平仓时，乙方将对甲方的担保物进行强制平仓，强制平仓可能导致甲方的资产遭受损失，且平仓所得可能不足以偿还甲方所欠债务。其他风险：如法律法规政策变化风险、利率风险、汇率风险等，这些风险可能对融资融券业务产生不利影响，进而导致甲方的利益受损。2 .双方应共同采取措施防控风险，包括但不限于：甲方应加强自身的风险意识和风险管理能力，合理控制融资融

11、券规模，分散投资，避免过度集中风险。同时，应密切关注市场动态和自身信用账户状况，及时调整投资策略和风险应对措施。乙方应建立完善的风险监控体系，实时监测甲方的交易行为、信用状况、担保物价值等指标，及时发现风险隐患并采取相应的风险控制措施。同时，乙方应加强内部管理，提高员工的专业素质和风险意识，确保业务操作的合规性和准确性。七、合同的变更与解除1 .本合同的任何变更或补充需经双方协商一致，并签订书面协议。在变更或补充协议生效前，原合同仍然有效。2 .有下列情形之一的，本合同解除：经双方协商一致，可以解除本合同。因不可抗力导致本合同无法履行或部分无法履行，双方可以协商解除合同或部分免除责任。甲方违反

12、本合同约定，乙方有权解除合同，并要求甲方承担相应的违约责任。乙方违反本合同约定，严重损害甲方利益，甲方有权解除合同，并要求乙方承担赔偿责任。八、违约责任1 .若甲方违反本合同约定的义务，如提供虚假信息、未按时偿还债务、违反交易规则等，甲方应承担违约责任，向乙方支付违约金人民币凶元整（大写：大写金额写法）。如违约金不足以弥补乙方因此遭受的损失，甲方还应继续赔偿乙方的全部损失。同时，乙方有权采取相应的风险控制措施，包括但不限于限制甲方信用账户交易权限、强制平仓等。2 .若乙方违反本合同约定的义务，如未按约定提供服务、错误执行交易指令、泄露甲方信息等，乙方应承担违约责任，向甲方支付违约金人民币凶元整

13、（大写：大写金额写法）。如违约金不足以弥补甲方因此遭受的损失，乙方还应继续赔偿甲方的全部损失。九、争议解决1 .本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用国家或地区法律。2 .双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1 .本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为凶年。合同期满后，双方如无异议，则自动延续延续时长年。2 .本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。3 .本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。甲方（签字）：签订日期：年月日乙方（盖章）：法定代表人（签字）：签订日期：年一月日