手工补息自查整改工作报告模版.docx

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1、手工补息自查整改工作报告模版XX分行、部门：根据总行及省行关于开展手工补息自查整改相关工作的通知精神,XX分行高度重视,迅速行动,组织开展手工补息专项自查整改工作。现将有关情况报告如下：一、提高政治站位,高度重视自查整改工作1 .成立专项工作领导小组。我行第一时间成立以行长为组长,分管副行长为副组长,相关部门负责人为成员的手工补息自查整改工作领导小组,统筹推进此次自查整改工作。2 .召开专题会议部署。我行召开专题会议,传达总行及省行通知要求,深入分析手工补息业务中存在的风险隐患，明确自查整改的重点内容和具体要求,确保自查整改工作取得实效。3 .加强组织协调。牵头部门加强与相关部门的沟通协调，建

2、立信息共享和联动机制,形成工作合力,确保自查整改工作有序推进。二、全面开展自查,摸清业务底数1 .明确自查范围。重点围绕2021年初至今通过手工补息方式变相突破存款利率管理要求、违规向客户承诺或支付补息等问题,开展全面自查。2 .细化自查内容。我行对照总行下发的手工补息明细清单,逐笔核对,严格甄别手工补息的合规性,重点排查超授权、超自律上限及承诺补息等违规行为。3 .实事求是报告自查情况。经排查,我行共发生XX笔手工补息,涉及金额XX万元。其中,XX笔存在超授权上限补息的情况,XX笔存在向客户承诺补息的情况。我行如实向省行报告自查中发现的问题,不回避、不隐瞒。三、深入分析原因,制定整改措施1

3、.对标找差,深挖问题根源。针对排查出的问题,我行举一反三,从思想认识、制度机制、操作流程等方面深入分析问题产生的根本原因,有针对性地提出整改措施。2 .完善制度,强化流程管控。我行将进一步健全利率定价管理制度,严格规范审批流程,加强对手工补息操作的管控,堵塞制度漏洞,提升风险防控能力。3 .强化培训I,提升员工合规意识。我行将组织开展合规培训,传导监管政策要求，强化员工手工补息合规操作意识，坚决杜绝向客户做出违规承诺补息的行为。4 .严肃问责,强化责任追究。对自查中发现的违规行为,将视情节轻重,严肃追究相关人员责任,强化警示教育,筑牢员工合规底线。四、强化措施落实,建立长效机制1 .压实主体责

4、任。严格落实谁经营谁负责、谁主管谁负责的原则,将手工补息合规管理纳入经营管理和绩效考核,层层传导压力,全面强化责任担当。2 .加强系统控制。我行将加快推进存款定价管理系统优化,强化系统控制，降低人工干预风险,提高手工补息管理的自动化、规范化水3 .定期开展排查。建立手工补息定期自查机制,对辖内分支机构手工补息业务开展情况进行监测分析,对苗头性、倾向性问题及时提示,防患于未然。4 .严格督导检查。将手工补息合规性纳入内控合规和案防工作检查重点,加大非现场监测及现场检查力度,督促问题整改落实,有效防范合规风险。XX分行将以此次自查整改为契机,举一反三,标本兼治，强化手工补息合规管理,严格落实监管要求，坚决守住不发生系统性风险的底线,为我行高质量发展提供坚实保障。XX分行、支行2024年XX月XX日