黑龙江省小额贷款公司监管评级报告书.docx

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1、黑龙江省小额贷款公司监管评级报告书年度）公司名称（加盖公章）：法定代表人：联系电话：填报日期：黑龙江省地方金融监督管理局制填表说明一、封面1、公司名称，填写公司名称全称，并加盖公司公章；2、联系电话，填写公司办公电话或公司负责人手机；3、填报日期，填写报告书的日期。二、内容1、正文内容采用打印或手写形式；2、事实与评价由该公司属地金融监管部门填写。应包括公司基本情况、监管评级评价、需要说明的重大事项和公司评级材料清单。公司名称通信地址邮政编码电子邮箱注册资本（万元）成立时间联系电话传真号码事实与评价（注：属地金融监管部门填写）一、基本情况二、监管评级评价三、需要说明的重大事项监管评级材料清单现

2、场调阅材料清单材料名称调阅时间调阅人公司经办人收回时间调阅人签字：公司经办人签字：非现场调阅材料清单材料名称调阅时间调阅人公司经办人调阅人签字：公司经办人签字：监管评级初评表初评表一一级指标二级指标三级指标评分理由得分公司治理（15分）法人治理（9分）组织架构（5分）初评人签字:初评复核人签字:公司负责人签字:制度建设（4分）决策执行（3分）会议情况（1分）决策事项（1分）决策效力（1分）从业人员（3分）高管人员（1分）业务人员（1分）财务人员（I分）业务发展（10分）信贷业务（7分）信贷管理（5分）资产分类（2分）贷款投放（3分）贷款投放（3分）合规经营（30分）业务合规（20分）小额分散（

3、5分）支持“三农”、小微（5分）贷款利率（4分）经营区域（2分）贷款投向（2分）保密行为（2分）财务合规（10分）财务制度（3分）专户管理（4分）计提准备金（3分）初评表二一级指标二级指标.三级指标评分理由得分风险防控（27分）信用风险（6分）不良贷款率（3分）不良压降率（3分）融资风险（8分）融资比例（4分）融资管理（4分）声誉风险（13分）社会声誉（4分）诚信记录（6分）信访举报（3分）信息披露（8分）信披制度（2分）制度执行情况（2分）信息报送（6分）监管系统（4分）重大事项报备（2分）监管评价（K）分）日常评价（10分）市（地）级监管评价（5分）县（区）级监管评价（5分）加分项（10分

4、）社会贡献（6分）首贷户融资（2分）降低客户融资成本（2分）税收贡献率（2分）行业自律（2分）行业自律情况（2分）专项审计（2分）专项审计情况（2分）总分:备注:初评人签字:初评复审人签字:公司负责人签字:本公司确认提交的监管评级材料真实、有效，无隐瞒、遗漏、虚假或误导之处，并对监管部门评级中认定的事实予以认可。法定代表人签字：年月日（盖章）监管部门初评意见:该公司监管评级初评得分：考核结果：一级负责人（签字）：年月日（盖章）监管部门复审意见：该公司监管评级复审得分：评级结果：一级负责人（签字）：年月日（盖章）省地方金融监管局审定意见：该公司监管评级审定得分：评级结果：一级负责人（签字）：年月日（盖章）