关于民营企业集团资金管理存在问题及对策探讨（集团公司）.docx

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1、关于民营企业集团资金管理存在问题及对策探讨（集团公司）资金是企业长久发展的基础，贯穿于企业生产经营的全部活动中。近年来，民营企业的数量和规模不断增大，企业集团化趋势越来越明显。现金流对于现代企业经营发展具有重要作用，往往是很多企业生存发展的关键。民营企业不断发展壮大成为集团企业，更加离不开现金流的支持。通过有效的手段使资金布局更加合理，管控更加高效，提高资金的利用效率和企业的抗风险能力是现代民营企业集团必须考虑的问题。提升企业的资金管理能力对于民营企业的长久发展具有重大意义。本文通过探究民营企业资金管理的重要性,分析民营企业资金管理中存在的问题，为民营企业的资金管理提供有效的策略。一、民营企业

2、集团资金管理的重要性（一）提高资金管理的有效性资金是企业正常运行保障基础，大多数民营企业资金数额有限，如果缺少妥当的管理方式，资金得不到最大化地利用，会产生资金浪费问题。资金管理贯穿于企业的所有经营生产活动中，是衡量企业管理水平的重要指标之一，是现代企业经营管理的核心。通过资金管理提升企业的资金布局与管控，让民营企业有限的资金可以得到最大化的利用，丰富企业发展道路。资金管理工作涉及着企业多方运行工作。需要特别关注，通过妥善的资金管理实现资金成本控制，增加企业经营效益。（二）保障企业稳定发展资金管理是构成企业管理的重要内容之一，企业生产离不开人、财、物的支持。资金的稳定性、灵活性和及时性对于企业

3、的可持续发展具有决定性作用。企业的长久稳定发展必须拥有充足的资金流。各类企业，尤其是民营企业的资金管理水平对于企业的规模化发展具有决定作用。企业经营活动的各个环节中都有资金的分布与流动，做好资金的支持与管控才能为企业的发展提供支持，促进企业战略落地。随着企业规模不断发展，集团资金更加分散，资金管理难度也不断增大，要想使企业资金使用效率提升，保障企业可以持续稳定发展，企业就必须在资金运行方面进行完善的管理工作。二、民营企业集团资金管理存在的问题（一）资金集团化管理的意识不够民营企业近年来可以得到快速的发展，离不开国家支持。国家各项扶持政策的不断出台，民营企业的数量和规模不断地增大，成为国家经济的

4、重要组成部分。随着市场竞争越来越激烈，企业改革不断深化，产业结构不断调整，为了提高市场竞争力，更多民营企业不断向着规模化，集团化方向发展。随着企业规模的扩大，企业管理尤其是财务管理方面也面临着重大挑战。传统的民营企业受到企业规模和发展模式的限制，在企业生产经营和管理方面更加看重业务。但忽视资金管理工作，会导致企业逐渐走向没落。资金管理工作是民营企业最为重要的工作环节之一，需要随着社会对企业需求的改变而不断进行优化。这样才能为企业的稳定可持续发展带来助力。在企业向着集团化发展的过程中，需要大量的资金支持。对于中小民营企业而言，筹集资金的难度比较大,资金来源的搭建需要长期的积累和布局。民营企业只有

5、跟随时代的发展才能不被时代抛弃。部份中小民营企业财务管理能力相对较差，资金管理制度松散混乱，资金使用不明确,资金流动性较差，分布也不合理，从而导致资金利用效率低下，为企业的生产经营带来隐患，降低了企业盈利能力，不利于企业的长期持续发展。（二）资金集团化管理的能力不足近年来，民营企业数量不断上涨，企业内部经营也在不断扩大，业务链条不断增长，其资金管理必然要比原来更加复杂，这就对企业的资金管理能力带来极大挑战。在集团企业中，资金的分配和使用对于企业的发展和企业成本的控制具有极大地影响。集团企业高层管理组织框架中，财务管理必须占据重要位置，这样才能保证企业搭建有效的财务管控体系，实现合理的资金分配和

6、成本控制。在搭建财务管控体系时需要各部门的共同配合，投入大量的时间、金钱、精力，耐心细致地对业务全流程进行深入梳理。大部分民营企业的财务管理并没有完善的模式可以直接使用，需要根据企业的不断发展进行调整完善。与中小民营企业相比，集团企业的资金管理与使用需要从集团全局出发进行考量，统一部署，保障资金的控制和调配更加有效；企业发展需要在保障资金安全稳健的同时，还需要兼顾资金调配的效率和效益。（三）资金管理手段相对落后信息化发展不仅让民众日常生活方式发生了改变，还让各个企业的运行和管理方式得到了优化。资金管理手段优劣决定着工作是否有成效，信息化技术作为一种管理手段，大多数的企业都应该在资金管理过程中进

7、行使用。随着信息技术的革新，市场人群的消费结构、消费模式和消费理念也发生着巨大变化。这些变化为民营企业带来挑战，同时也带来了更多的市场机遇。传统的民营企业大多属于生产加工端，与消费端的联系并不紧密。受到商品流通和市场群体的限制,传统民营企业产品分布和销售的地域性比较强，传统的资金管理方式已经不能很好地解决这些问题。因此民营企业在向集团企业发展的过程中必须调整思维方式，进行管理手段改革和技术能力提升，避免因为模式落后，管理粗放而被市场淘汰。三、完善民营企业集团资金管理的对策（一）提高资金集团化管理的认识L提高资金管理的战略高度。资金管理是企业集团经营管理的核心部分，其工作不能仅仅依靠财务部门，而

8、是需要整个集团各部门共同配合。企业需要从集团战略需求出发，根据集团发展方向，对企业资金进行合理布局。企业需要根据自身战略规划和未来的业务设计规划，提前搭建资金来源渠道，设置全局性和系统性的资金管理平台，完善资金管理体系，保障在企业业务发展过程中拥有稳定充足的资金支持。企业资金管理平台体系的搭建需要集团高层内部达成共识，从而减少资金管理过程中的阻力，使得资金管理真正为企业发展服务。集团资金管理需要从集团总部到子公司进行系统统筹规划，同时又要保障子公司的资金自主性。从集团总部来讲，资金管理是企业运营的重要环节。集团高层应当设置相应的框架为财务部门的资金管理提供组织保障，实现集团财务的有效管控和资金

9、管理，从整体上实现资金的统筹安排。集团企业的资金管理主要体现在筹资、投资、重要项目以及日常运营资金的安排等方面。银行融资是企业最常见的筹资行为。集团内部的多家企业集合形成规模效应，可以帮助企业获得银行融资，使企业之间在资金上互通互补，提高资金的使用效率。大规模的集团企业相比中小型民营企业在融资方面拥有更高的议价能力和风险管控能力，这能保证企业在融资过程中获得更多的话语权，降低企业融资的难度和成本。从投资角度而言，集团企业的总部相当于资金池，每一个子公司资金在总部汇总，在集团总部的统一规划指导下，集团内部上下一心贯彻企业经营发展方针，使企业投资决策能够被有效执行。集团企业一般会对一部分资金进行统

10、一管理，资金流转模式规范可控，这就使得子公司在经营方面的资金压力被分解，可以将精力集中于业务的拓展和运营管理，从而提高集团整体的运营能力和市场竞争力。2 .做好集团项目资金预算工作。集团企业要根据企业战略规划制定资金管理计划，确保资金管理与使用在可控范围内。集团企业在进行筹资时需要考虑企业的发展规模；当然，集团企业因为融资规模相对较高，所以其经营存在较大的风险，资金成本对于企业的盈利侵蚀性比较大，这会导致企业的利润水平下降。如果集团企业没有对企业的未来发展作出科学合理的规划，充裕的资金就容易使企业进行盲目扩张，一些不合理的项目也会被轻易通过，这在造成巨大经济损失的同时，也为企业的长久发展带来隐

11、患，甚至会威胁到企业的生存。过于宽松的资金管理制度在导致企业资金运转效率低下的同时，会提高企业的沉没成本。因此，集团企业需要对资金进行合理把控，在一定程度上对资金进行集权式管理,确保企业资金可控，管理有效，应用灵活。3 .提高资金管理的安全性。企业的发展离不开资金的支持，因此保障企业资金的安全就是保障企业平稳健康发展。在实际生产经营过程中，拥有充足的资金，企业可以度过艰难的“寒冬”，寻求新的市场机遇，一旦企业资金链断裂，多数企业往往走上破产清算的道路。因此，财务必须参与企业的重大投融资决策。企业的资金搭建不可能一蹴而就，企业需要花费较长的时间搭建稳定的资金供给来源和渠道。在一些大型企业中，财务

12、往往对一些重大项目决策具有一票否决的权利。企业应当在运营环节对资金流进行额度管理，确保企业在掌握真实的经营现状的同时能够清晰认知企业运营环节中存在的薄弱点和风险隐患。财务部门应当明确资金流转的渠道，设置安全的流动资金额度与占比，确保各项资产和资金占用额度适度，严守货币资金的存量下限。（二）加强资金集团化管理的能力建设L提升资金使用效率。企业集团的资金管理可以形成资金集合效应。对于一个具体的企业而言，没有任何一种现成资金管理模式可以直接套用到企业资金管理中。因此企业必须根据自身的实际情况，按照自身的组织框架和业务特点来制定与企业发展相匹配的资金管理制度。最基础的提升资金使用效率就是减少企业各项成

13、本，费用支出。降低成本、费用，不光是减少资金用量，而且直接增加利润，一增一减,企业资金使用效率能够得到成倍的增长。除此之外还应该减少库存囤货，加快资金周转，对于大多数企业来说，存货占企业资金比较重大，通过减少囤货，来提高企业资金使用效率。在集团公司财务管理中，企业集团资金管控的集权程度是一项重要指标。每个集团企业的组织架构和产业布局都不相同，集权程度和业务操作模式自然也不相同。无论哪一类型的企业在重大筹资投资方面都应当进行统一把控，使企业资金使用情况符合集团发展定位，保障企业的安全等级，使企业面临的风险在可控范围内。集团企业的产业链如果相对较短，业务模式比较一致，集团企业的资金集中程度就会相对

14、比较高；产业链分布相对较长或者子公司经营特点差异较大的企业就需要集团采用更加灵活的资金管制方式，这样才能保证企业经营的活力和积极性。这些都需要财务部门对企业生产经营的各个环节进行深挖细查，全方位了解企业，实现企业资产的合理布局，不断扩大并优化企业资金来源的渠道。资金作为企业的资产也是有一定成本的，所以资金的使用必须认真对待，企业应当采用科学有效的方式提高资金的使用效率，增加企业的经营收益，减少不必要的资金浪费，减少企业的沉没成本和企业负担，降低企业利益损失。2.从企业流程优化中要效率。由于企业资金的流动贯穿于企业生产经营的全部流程中，所以企业资金管理的模式比较复杂，难度较大，做好企业资金管理可

15、以有效降低企业生产经营成本，不断优化资金流转流程可以有效提高资金的运转速度，在降低资金成本的同时，提高企业的经营效益。财务部门应当梳理企业的全部业务流程，优化业务流程中资金的使用效率，促进企业整体运营的健康发展，增强企业活力，保障企业经营的灵活性和安全性。企业应当集中精力对于流动性较差的环节进行创新，在提高资金安全性的同时，保障企业生产经营的稳定性。在市场销售方面，根据客户群体的性质实行不同的交易方式。针对散户可以实行现款交易，对于规模较大的客户应当设置应收账款的额度，尽量保障无挂账交易，使企业收入与现金流保持一致性。（三）信息化技术在企业资金管理中的应用技术进步对于企业管理能力的发展具有重大

16、影响。随着信息化技术和数字化技术的广泛使用，企业管理也在进行信息化和数字化管理变革。各大企业热衷于建设信息化管理平台，引进更加安全方便的财务软件，实行工业链系统线上运营，搭建大数据云计算平台。在信息技术和数字化技术的加持下，企业内部的各项数据保存和传递的速度大大增加，信息交流更加顺畅，企业的经营指标也更加细化和精准，企业的管理会更加全面深入，集团总部对于子公司的管控更加方便有效，对于市场的变化反应更加灵敏。在企业资金管理中，搭建资金信息平台，建立财务结算中心，设置财务公司等，都有利于企业积极探索更加有效的资金管理模式,提高资金管理效率。利用现代化信息技术以及互联网技术，资金的结算效率和流程管控效率大大提高，企业对于资金的综合管控能力不断上升，企业资金运营成本不断降低，这些都对于提高企业资金的使用效率发挥着积极作用。四、结语综上所述，资金管理工作在民营企业运行中起到的作用十分重要。通过科学合理的资金管理才能更好地推动民营企业更好的发展。集团企业应当对子公司的资金使用情况进行合理的监控，