银行业相关法律法规.ppt

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1、银行业相关法律法规 银行业相关法律法规由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四部分组成。 2 银行业相关法律法规 2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1 中国人民银行法相关规定 中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2银行业监督管理法相关规定 银行业监督管理法的适用范围 银行业监督管理法有关监督管理措施的规定 2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施 刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施 2.1.4反洗钱法律制度 洗钱概述 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱

2、规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 违反反洗钱规定的法律责任 第五章银行业监管及反洗钱法律规定 我国现行金融监管为多头监管模式。银行业金融机构除了接受中国人民银行、银监会的监管，还接受国家审计部门的审计监督。对于公开上市发行股票的股份制商业银行还须接受中国证监会的监管。地方中小金融机构则还要接受是地方政府的监管。一、中国人民银行监督管理措施相关规定二、银监会监督管理措施相关规定三、违反银行业监督管理规定的处罚措施银监会处罚四、反洗钱法律制度 1、洗钱概述洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。2、中华人民共和国反洗钱法3、金融机构反洗钱规定4、金融

3、机构大额交易和可疑交易报告管理办法5、违反反洗钱法律规定的法律责任第六章银行主要业务法律规定 2.2 银行主要业务法律规定 2.2.1存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 2.2.2授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款法律制度 2.2.3银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.2.4银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制 一、存款业务法律规定对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 一般存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 形式：应采用书面形式：活期储蓄存款存折、定期存款存单、单位存款的存款凭证等；也可是信件和数据电文等可有形表现所载内容的形式。 二、授信业务法律规定贷款法律制度 三、银行业务禁止四、银行业务限制