XX县金融领域“扫雷”行动实施方案.docx

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1、XX县金融领域“扫雷”行动实施方案2022年是党的二十大召开之年，是打好金融风险攻坚战的重要一年，也是扫黑除恶专项斗争的巩固之年。根据中央关于守住不发生系统性金融风险的底线精神，为进一步贯彻落实中共中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知精神，巩固我县防范化解金融风险和金融领域扫黑除恶专项斗争成果，优化金融生态环境，在全县开展金融领域扫雷行动。现就有关工作制定实施方案如下：一、总体要求（一）指导思想。以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，牢固树立以人民为中心的发展理念，坚决贯彻中央和省、市关于防范化解金融风险和扫黑除恶专项斗争的决策部署,全面排摸和认真梳理全县地方金融领域潜在的风险和黑恶

2、势力问题动向，有力打击震慑金融领域黑恶势力犯罪，有效铲除金融领域黑恶势力滋生土壤，依法维护金融消费者合法权益，优化金融生态环境，保障县域金融安全稳健运行。（二）总体目标。通过开展金融领域扫雷行动，使全县金融机构和类金融机构依法合规经营，金融领域黑恶势力违法犯罪得到根本遏制，金融领域涉黑涉恶问题得到全面整治，非法金融机构得到全面取缔，地方金融监管能力得到明显加强,人民群众安全感、满意度明显提升。（三）工作重点。坚持问题导向，深入排查风险线索，重点排查和打击以下行为：一是非法吸收公众存款、擅自发行有价证券，或者以其他方式从事或变相从事非法集资活动；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、

3、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金；三是利用黑恶势力开展或协助开展业务；四是高利放贷或者套取小贷公司信贷资金，再高利转贷的;五是非法涉及套路贷、校园贷等；六是未经许可，擅自开展或者超范围开展小额贷款、融资担保及其他金融组织业务；七是地方金融组织工作人员作为主要成员参与非法金融活动或为实际控制人；八是其他涉黑涉恶行为和严重经营违规行为。二、主要任务（一）坚守监管红线，严格准入门槛。加强地方金融组织监管，坚守不变相吸储、不高利放贷、不暴力催收三条红线，严禁地方金融组织与涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织发生关联；严禁地方金融组织为涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织提供业务支持和服务；严禁地方金融组织工作人员组

4、织开展合规业务以外的民间借贷活动；严禁利用从业身份为民间借贷行为增信、宣传或者提供便利。对因涉黑涉恶被打击处理的组织或个人，在地方金融组织审批设立、变更以及法定代表人、实际控制人等变更审批时，作为重要判断依据，严禁市场准入。（二）广泛宣传造势，营造浓郁氛围。依托防范非法集资、维护金融稳定等宣传活动，加大打击非法金融活动和扫黑除恶专项斗争工作的宣传教育力度。引导地方金融组织在经营场所等公共区域通过电子显示屏、宣传单等方式展示扫黑除恶工作相关法律法规和制度要求；充分利用线上线下各类宣传媒体、载体，多形式、多渠道、多层次开展宣传活动，强化警示教育，加强正面引导，营造金融健康发展舆论氛围。三、职责分工

5、根据属地管理原则，各乡镇、街道负责排查辖区内涉金融领域风险、黑恶行为、非法金融机构以及职业放贷人。各行业主（监）管部门要将防控排查整治本行业、本领域的非法金融风险作为履行监管责任的重要内容，根据职责分工落实本行业、本领域的金融风险和黑恶行为排查工作。以风险排查和防控为前提，对类金融机构和类金融业务实行严管严控，实行地毯式排查。具体分工：（一）县金融办：牵头负责组织对P2P网络借贷平台、小额贷款公司等行业开展排查。（二）县市场监管局：牵头负责组织对投资咨询、民间借贷咨询等中介机构开展排查；对非法金融广告的排查清理。（三）县人民银行：牵头负责组织对第三方支付机构、众筹平台等新型网络金融行业、开展金

6、融风险排查；指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。（四）县经信局：牵头负责组织对融资担保行业开展排查。（五）县商务局：牵头负责组织电子商务、典当、保理、融资租赁等行业开展排查。（六）县检察院、县法院、县委政法委、县公安局按照防打结合，打早打小的原则，做好防范预警，持续严厉打击各类非法金融犯罪活动，保障群众合法权益；对各行业主（监）管部门移送的或者群众举报的非法金融犯罪线索进行全面排查，掌握非法金融活动的方式、手段、规模等信息；加快金融案件、企业破产案件审理和抵押物司法拍卖进度，加大对抗执行行为打击力度，依法、有序、稳妥处置风险，最大限度追赃挽损，维护社会稳定。（七）各乡镇、街

7、道按属地管理原则，组织开展风险排查整治工作。四、工作程序（一）全面摸排，多措并举。各成员单位要组织各方力量，采取大数据监测、网格化排查、发动群众举报等多种措施，全面摸排辖内、行业内机构涉非法金融行为和涉黑涉恶问题线索。充分发挥基层网格化管理机制和网络监测技术，开展扫楼扫街式排查和实时网络监测，及时发现相关案件线索，组织相关部门和专家的力量，对线索进行深入分析，确保及时全面掌握辖内机构的非法金融和涉黑涉恶问题线索。各成员单位于每月250前将附件2.3.4发送至县金融办邮箱：XXXXX。（二）分析研判，移交线索。各成员单位发现掌握的有关涉黑涉恶犯罪线索，及时将有关线索、证据、涉案款物或清单等材料，

8、移送县扫黑除恶专项斗争领导小组办公室。县金融领域扫黑除恶领导小组办公室收到各成员单位报送的相关线索后，对线索进行汇总梳理，及时召开领导小组会议，召集相关部门共同分析研判。对发现有涉黑涉恶党员干部、黑恶势力保护伞或涉黑涉恶案件背后的腐败问题等有效线索的，及时将有关证据移送纪检监察部门。公安部门在查处涉黑涉恶违法犯罪案件过程中，注重发现其背后的腐败问题线索，防止就案办案、就事论事。（三）联动会商，责任追究。建立部门动态排查与政法各家定期会商、研判制度，形成月研判、季会商机制，及时移交线索，并跟进线索处理进展。县金融领域扫黑除恶工作领导小组办公室将对案件线索处置情况进行跟踪管理，定期汇总、核对问题线

9、索及处置情况。对泄露、扩散与案件线索有关的信息、资料；向涉案人员通风报信；压、漏、改或擅自处理案件线索、利用案件线索对有关人员进行敲诈勒索或接受宴请、财物等；未经领导批准，向其他部门和个人提供线索材料；因移交不及时致使案件线索漏报等问题，根据情节轻重，给予相应纪律处分。对构成犯罪的，移送司法机关追究法律责任。五、工作要求（一）提高思想认识。充分认清开展非法金融排查打击和扫黑除恶专项斗争的重大意义，切实把思想和行动统一到党中央和省、市、县决策部署上来，进一步提高政治站位，认真谋划、细致工作，打赢地方金融领域风险防范和扫黑除恶专项斗争攻坚战。（二）加强政策学习。各成员单位要加强对党中央和省、市、县关于开展防范金融风险扫黑除恶专项斗争相关文件学习,把握精神实质，领会具体要求，积极指导工作实践。同时，要加强对法律法规的学习，确保金融领域扫黑除恶专项斗争在法律法规框架内开展，执法活动全过程合法合规。（三）严守工作纪律。严格按职责分工推进工作落实，始终坚持工作高标准，对发现的问题线索要按程序逐级请示报告、依法依规办理。严格遵守保密纪律，控制知密范围，坚决杜绝失密泄密、推诿扯皮、隐情不报、徇私舞弊等问题。