2023年反电信网络诈骗技能竞赛试题1.docx

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1、2023年反电信网络诈骗技能竞赛试题1一、单选题（共40题，每题1分）1、中华人民共和国反电信网络诈骗法于2022年O第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过。A.9月2日B.9月26日ClO月26日D.11月2日2、中华人民共和国反电信网络诈骗法自O起施行。A.2022年9月26日B.2022年12月1日）C.2022年12月31日D.2023年1月1日3、（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院4、（）组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。A国务

2、院B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院5、O牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关ID.人民法院、人民检察院6、O发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。、A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院（:询答案）7、（）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。A.中国银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国银行业监督管理委员会8、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知（银发201816

3、号），同一银行法人为同一个人开立II类户、HI类户的数量原则上分别不得超过O个。A.3B.49、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知（银发201816号），m类户任一时点账户余额不得超过O元。A.1000B.2000C.5000D.1000010、单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户O：A.可收可付B.只收不付答案）C.不收不付D.只付不收Ik单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过O万元、O万元的,银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A.2010B.3010C.50

4、30D.10030（饰答案）12、银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于O个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。A.1B.213、2003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是OOA.制定和执行货币政策B.管理中央公共财政支出I；务C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定14、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，单位客户应当以实名开立银行结算账户，O可以例外,并对其出具的开户申请资料文件资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外。A.政府机关B.财政单位C.军队和武警保密单位D.因救灾抚恤等

5、开立的账户15、根据中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发(2019)85号)，对于连续O个月未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。A.3B.6C.9D.1016、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定,可以办理现金支取的存款账户为OOA.基本存款账户I氏一般存款账户C.武警住房资金专用存款账户D.财政预算外资金专用存款账户17、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，开户银行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需由开户银行核准开立,并于开户之日起O工作日内向中国人民

6、银行本地分支行报备。A.1个B.3个C.5个（正确答案）D.7个18、自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，O年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，O年内不得为其新开立账户。A.35B.53C.31D.1319、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为（A）。A.中国人民银行本地分支行的核准日（上危T栗）B.中国人民银行本地分支行的核准后3日C.开户银行为

7、单位客户办理开户手续的日期D.开户银行为单位客户办理开户手续的3日后20、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定,因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称为工商行政管理部门核发的O或政府关于部门批文中注明的名称。A.“企业预先核准名称通知书”（上确答案）B.营业执照C.开户许可证D.组织机构代码证21根据中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知（银发（2016）86号），延伸止付的止付有效期为O小时A.24B.48C.72D.12022、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，O牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监

8、管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关（山确答案）D.人民法院、人民检察院23、中国人民银行实行O制。A.民主集中B.集中负责制C.合议D.行长负责制I24、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，。应当依照中华人民共和国个人信息保护法等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。A.电信运营商B.金融机构、支付机构C.互联网服务提供者D.个人信息处理者（25、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，临时存款账户依据有关开户证明资料文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，

9、最长不超过OOA. 6个月B.1年C.2年D.3年26、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016261号文），自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个I类户。A.2016年7月1日B.2016年10月1日C.2016年12月1日（）D.2017年1月1日27、下列关于存款人开立专用账户的叙述中不正确的是：OA.基本建设资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文;B.财政预算外资金，应出具主管部门批文；C.粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文；D.金融机构存放同业资金,应出具本机构证明28、人民币单位银

10、行结算账户管理办法实施细则规定，开户银行为单位客户开立银行结算账户,应与其签订人民币单位银行结算账户管理协议，明确各方的权利与义务，以下关于协议描述有误的是OA.议一式两份,各方各执一份B.开户银行加盖业务公章，并由支行行长签章C.单位客户加盖单位公章,并由其法定代表人（或单位负责人）或其授权代理人签章（正确答案）D.注册验资账户应加盖商定的出资人的签章29、根据中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，下列说法错误的是OA.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络

11、诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示B.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等单位,应当面向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育。川”JC.任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。D.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。30、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定

12、，对已销户的客户档案由开户银行进行专夹保管,保管期限为撤销银行结算账户后（C）年。A.3年B. 5年C.10年D.15年31当银行业金融机构出现O,可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。A.支付困难B,重大案件C.重大违规问题D.重大犯罪行为32、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起O不准其出境，并通知移民管理机构执行。A.六个月至一年以内B.六个月至三年以内确笞案）C.三个月至一年以内D.三个月至三年以内33、银行

13、在结算账户的开立中,明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储.对于此种情况，应给予该银行何种处罚？OA.给予警告，并处以5000元以上3万元以下罚款；B.给予通报,并处以5万元以上30万元以下罚款；C.给予警告，并处以5万元以上30万元以下罚款;UID.给予通报，并处以5000元以上3万元以下罚款34、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，开户银行应对一年（按对月对日计算）未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，定时进行清理，并通知单位客户办理销户手续。自通知发出之日起30天内未办理销户手续的,开户银行可视为该单位客户自愿销户,经营业部经理批准

14、后,在核心业务系统中做O处理,未划转费用列入久悬未取专户管理。A.余额支付（不限制批处理）B.不允许现金存入C.不允许现金支取D.停止账户所有交易35、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的（）A.唯一性B.一致性C.真实性D.可靠性36、根据中国银监会公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知，银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在O个工作日

15、内办理完毕。A.1B.2C.3D.537、银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起O个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A.3B.6C.9D.1238、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情节严重的，处O罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者.业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照A.五万元以上五十万元以下B.五十万元以上三百万元以下C. 一万元以上二十万元以下D五十万元以上五百万元以下（正确答案）39、当事人对中国人民银行行政处罚不服的，可以