深圳市关于金融支持科技创新的实施意见（征求意见稿）.docx

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1、附件:深圳市关于金融支持科技创新的实施意见（征求意见稿）为深入贯彻落实中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见和深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案（20202025年）等文件精神，进一步完善金融支持科技创新的体制机制，更好发挥金融对科技创新的支撑作用，建立健全“基础研究+技术攻关+成果产业化+科技金融+人才支撑”全过程创新生态链，制定本实施意见。一、完善科技金融服务体系（一）优化科技信贷体制机制。建立完善普惠小微、绿色发展、科技创新导向的深圳市金融业高质量发展指标体系和金融监管考评机制。鼓励银行机构为“20+8”产业集群和“专精特新”企业开辟信贷绿色通

2、道，推出专属信贷产品；用好用足再贷款再贴现等政策工具，加大对科创企业的信贷供给；依托数字技术转型升级，推广“智能风控+信贷工厂”业务模式，提高无担保、纯信用、纯线上化信贷产品业务规模。推动加强科技创新金融服务能力建设，在科创资源密集地区开展科技创新金融服务能力提升专项行动和动员活动，共同营造聚力支持科技创新的良好氛围。（责任单位：深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、市地方金融监管局、市发改委、市科创委、市工信局）（二）探索发行科创企业债券。创新债券市场服务科创企业新模式，优化受理审核、信息披露、风险揭示、簿记建档、存续期管理等业务流程，探索“投资人选择、发行人付费”的中介机构选聘机制。探索发

3、行科技创新企业债券，调整发行人准入门槛、投资者适当性标准，精准支持科创企业债券融资，稳步推进科创企业通过债券市场扩大融资规模。支持有条件的科创企业发行高收益债，以综合授权改革为契机，打造全国首个高收益债券市场试点，更好发挥债券市场对科创企业的金融服务功能。（责任单位：市发改委、深圳证监局、深圳证券交易所）（三）发挥科技保险保障作用。充分发挥保险资金优势,加大对科技创新的资金支持。支持保险公司推广研发费用损失险等科技保险、发展专利保险等新型保险产品，鼓励保险机构推出、推广首台（套）重大技术装备综合保险、重点新材料首批次应用综合保险、软件首版次质量安全责任保险。鼓励符合条件的保险公司发展高新技术企

4、业出口信用保险，持续优化线上投保关税保证保险。鼓励有条件的区开展科技保险风险补偿试点。研究将科技项目研发费用损失保险、专利保险、知识产权海外侵权保险、数据知识产权被侵权损失保险等纳入市级专项资金的支持范围。实施小额贷款保证保险补贴，对于通过小额贷款保证保险新发放的贷款，对银行机构按照实际发放贷款金额给予0.5%业务奖励，对保险公司按照实际承保贷款金额给予K业务奖励。（责任单位：市科创委、市市场监管局、市她方金融监管局、深圳银保监局、市财政局、各区）（四）强化重点领域金融服务。探索金融支持基础研究的长效机制，鼓励金融机构重点支持人工智能、云计算和大数据等重大领域，加大对新技术、新产品研发与应用示

5、范支持力度，推动关键核心技术项目攻关。鼓励银行机构为技术创新中心、研发机构、实验室以及符合条件的科技型企业提供优惠利率报价水平，降低综合融资费率。充分发挥创业担保贷款担保基金和贴息资金、科创贷款贴息贴保资金的保障作用，扩大科创企业金融服务的覆盖面，助力科技型人才创新创业，促进科技型小微企业提能升级。鼓励高新技术园区发行基础设施公募REITs,助力园区企业轻资产运营转型。持续开展高新技术和“专精特新”企业外债便利化额度试点,满足科技型企业的跨境融资需求。积极推动科技小额贷款公司、科技融资担保、科技融资租赁等创新业务发展，鼓励地方金融组织为科技型企业提供多维度的金融服务。（责任单位：深圳银保监局、

6、人民银行深圳市中心支行、市地方金融监管局、市科创委、市发改委、市工信局、市人力资源保障局）二、推动科技金融创新发展（五）打造科技金融集聚区。支持有条件的区对境内外知名风投创投机构和优质科技金融机构实施“靶向招商”，引进一批财会、律所、评估、定价、代理等专业服务中介机构，积极打造高质量的科技金融集聚区。引导科技金融集聚区与河套深港科技创新合作区、光明科学城、西丽湖国际科教城、大运深港国际科教城以及深圳高新区等重点区域形成高效联动，构建科技金融发展良好生态，深化金融与科技创新的融合。（责任单位：市地方金融监管局、市发改委、市科创委、前海管理局、各区（含大鹏新区、深汕特别合作区，下同）（六）开展科创

7、金融服务中心试点。支持有条件的区探索建立科创金融服务中心，鼓励入驻的银行、保险等金融机构在风险可控的前提下，针对重点科技型企业、科技人才的融资需求，创新开发特色金融产品。在数据安全和客户授权的前提下，建立健全对重点科技型企业、科技人才的名单管理机制，推动跨部门间数据信息共享。加强对入驻金融机构的监管，并建立刚柔并济、富有弹性的试错容错机制，既确保信贷资金合规使用，又为金融支持科技创新发展营造适度宽松环境。（责任单位：各区，深圳银保监局、市科创委、市工业和信息化局、人民银行深圳市中心支行）（七）鼓励设立科技金融专营机构。研究制定科技金融专营机构认定标准，鼓励银行机构新设专门开展科技金融业务的科技

8、支行，或选择具有良好基础的支行转型为科技支行，在资本占用、不良贷款容忍度、核销和风险贷款责任追究方面实施差异化管理。引导银行机构对科技支行适当下放授信审批和产品创新权限，进一步完善科技型企业信贷审批流程、信用评价模型和风险防控体系，持续丰富科技信贷产品，提高科技信贷的获得水平。（责任单位：深圳银保监局、市地方金融监管局）（八）健全知识产权金融服务机制。健全知识产权价值评估体系，完善科技成果和知识产权交易中心关于知识产权价值评估、交易等相关服务功能。鼓励银行机构建立绿色通道，稳妥开展知识产权质押贷款登记线上办理试点，提升银行机构在线办理知识产权质押贷款登记的便利化程度，探索向科创企业发放以知识产

9、权为质押的中长期贷款。鼓励知识产权质押融资保险模式创新，鼓励有条件的区研究建立知识产权质押融资保险奖补机制和“政府+保险+银行”的融资增信机制。探索以知识产权质押担保方式发行战略性新兴产业专项债券。鼓励发展知识产权证券化业务，探索以知识产权运营未来收入为底层现金流发行证券化产品。研究制定知识产权融资相关支持政策，对知识产权质押贷款、资产证券化等项目给予资助。（责任单位：市市场监管局、市地方金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、深圳证券交易所、各区）（九）创新“政银保担”合作模式。充分发挥市融资担保基金作用，联合银行、保险、融资担保等金融机构创新“政银担”“政银保”等线上

10、融资服务新模式，合理设计风险分担比例和成本缓释机制，降低中小微企业融资门槛。充分发挥中小微企业风险补偿资金池作用，对纳入市发展改革部门战略性新兴产业信用贷款项目库、市科技创新部门科技型中小微企业贷款贴息贴保企业库的贷款发生的损失，资金池适当提高风险补偿比例。（责任单位:市财政局、市工信局、市发改委、市科创委、市地方金融监管局）（十）鼓励“股权+债权”模式创新。研究完善银行机构开展投贷联动业务差别化的监管考核机制和资本消耗计量标准，推动建立有利于投贷联动产生的股权或认股权证多元化退出的市场机制和环境。依托科技项目立项库，建立银行机构、创投机构与科技项目的联动机制。推动我市大中型银行机构与其集团旗

11、下的香港股权投资机构联动，通过“深圳商行+香港投行”模式，为科创企业提供“股权+债权”相结合的融资服务。在河套深港科技创新合作区、前海深港现代服务业合作区等探索开展创新沙盒试点，探索“贷款+外部直投”等业务新模式，争取国家支持，探索推动金融资产投资公司在深圳开展不以债转股为目的的科创企业股权投资业务。在依法合规的前提下，允许投贷联动相关期权上市后行权。（责任单位：深圳银保监局、深圳证监局、人民银行深圳市中心支行、市地方金融监管局、福田区、前海管理局）（十一）实施“首贷户”培育工程。聚焦我市重点产业领域，筛选挖掘有潜力、有市场但尚未获得银行贷款的小微企业，形成首贷培育名单。建立“首贷户”名单与银

12、行对接机制，依托“小升规”工业企业培育扶持计划，加强对“首贷户”的辅导和培育。引导银行机构将首贷户拓展指标纳入内部考核体系，加大考核权重，提高不良容忍度。金融监管部门将银行机构首贷户拓展工作情况纳入小微企业金融服务监管评价。鼓励各区开展线上+线下联动的“首贷户”培育计划。对于符合条件的科技型中小微企业，市科技创新委按规定给予贴保贴息支持。（责任单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、市地方金融监管局、市工信局、市科创委、各区）三、支持风投创投集聚发展（十二）培育发展风投创投产业集群。进一步完善创业投资发展的法治环境，优化风投创投行业的市场准入和治理机制。深入实施促进风投创投高质量发展政策，

13、扶持重点机构发展，对于符合条件的创投风投机构给予扶持奖励。鼓励各区根据实际情况设立、参与天使投资引导基金。扩大外商投资股权投资企业（QFLP）试点，深化合格境内投资者境外投资（QDIE）试点。依托福田区香蜜湖产融创新上市加速器及香蜜湖国际风投创投街区建设契机，聚集国际国内知名创投风投机构，形成创新资本加速聚集新高地。充分利用河套深港科技创新合作区、前海深港现代服务业合作区等跨境金融优势，促进深港风投创投联动发展。（责任单位：市她方金融监管局、前海管理局、深圳证监局、深圳外管局、各区）（十三）优化“募投管退”全链条发展。支持保险资金、家族财富公司、产业链龙头企业等社会资本参与创业投资，鼓励保险资

14、金依法依规扩大股权投资比例。积极争取国家级、省级产业基金的配套资源，打造全产业链的产业集群发展生态。鼓励社会资本设立私募股权二级市场基金（S基金）。探索依托前海股权交易中心、科技成果和知识产权交易中心等平台开展私募股权和创业投资份额转让试点，建设私募股权和创业投资二级交易市场，拓宽行业退出渠道。（责任单位：市地方金融监管局、深圳证监局、福田区、前海管理局）（十四）创新产融对接机制。建立联通风投创投机构与科技创新项目的对接机制，完善一体化的创业投资项目服务体系。支持本市有条件的产业集团与风投创投机构对接，打通产业链创新成果转化渠道。引导风投创投机构重点支持我市“20+8”产业集群，加强与河套深港

15、科技创新合作区、光明科学城、西丽湖国际科教城、大运深港国际科教城以及深圳高新区等重点区域合作，支持鹏城实验室、深圳湾实验室、国家第三代半导体技术创新中心、国家5G中高频器件创新中心、高性能医疗器械创新中心等创新平台的科技成果转化落地。（责任单位：市她方金融监管局、市国资委、市发改委、市科创委、市工信局、前海管理局、各区）四、强化资本市场枢纽功能（十五）建设优质创新资本中心和世界一流交易所。支持深圳证券交易所建设更加包容高效的创新支持市场体系，全面实行股票发行注册制，持续完善创业板注册制试点安排，优化创新企业境内发行上市制度，完善创新企业上市培育体系。支持深圳证券交易所塑造高水平创新资本循环机制

16、，完善再融资、并购重组和减持等基础制度，畅通多元化退出渠道，推动更多长期资金入市。支持深圳证券交易所塑造具有创新市场特色的全球资产配置平台，建设高质量的固定收益产品、交易型开放式指数基金（ETF）、衍生品、不动产投资信托基金（RErrS）板块，构建具有全球影响力的指数体系。（责任单位：深圳证券交易所、福田区、市地方金融监管局）（十六）建设科技成果和知识产权交易中心。支持将科技成果和知识产权交易中心建设成为连接技术市场与资本市场的全国性综合服务平台，充分发挥资本市场风险共担、利益共享的机制优势和工具丰富、资源集聚的平台优势，打通科技成果转化的堵点，实现技术要素与资本要素的深度融合。打造科技成果转移转化全链条服务体系和科技创新要素市场化配置生态体系，为知识产权和科技成果产权交易、科创企业投融资对接提供一站式服务。深化科技成果使用权、处置权和收益权改革，探索形成赋权形式、成果评价、收益分配等制度，打造为科研人员科技成果确权和转化的平台。突出科技引领，打造贯通交易前、中、后全流程的智能化科技成果