联合整治预付卡违规经营专项行动统计表.docx

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1、联合整治预付卡违规经营专项行动统计表填报单位（加盖公章）:填报日期:检查发卡企业（个）出动执法人员（人次）行政处理案件情况立案数（次）处罚数（次）处罚金额（万元）移交违法违规案件的线索线索移交（个）案件移送（起）发布严重失信发卡企业黑名单批（次）涉及企业数（个）关于单用途商业预付卡备案工作的公告全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：根据商务部令2012年第9号单用途商业预付卡管理办法（试行）（以下简称管理办法）已经自2012年11月1日起施行。凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的发卡企业均须到商务部门进行备案。一、备案时间要求20

2、17年已经开展单用途商业预付卡业务的企业，务必于2017年10月31日前完成备案。计划新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内完成备案。不按期备案者，兰州市商务局将按照管理办法进行处罚。二、发卡企业必须进行资金存管（一）目前资金存管方法有3种，可任选其一种。1.银行资金存管。目前，具有资金存管资格的银行有：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、光大银行。2 .保证保险。目前，具有保证保险资格的公司有：人保财险、中银保险、平安保险。3 .担保保函。目前，具有担保保函资格的公司有：中国投资担保有限公司。（二）银行资金存管额度比例：1 .规模发

3、卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；2 .集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；3 .品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等方式冲抵全部或部分存管资金。三、发卡企业备案渠道（一）集团发卡企业、品牌发卡企业在甘肃省商务厅备案；（二）规模发卡企业在兰州市商务局备案；（三）规模以下发卡企业在区县所在地商务主管部门备案。四、发卡企业备案需提交材料（一）所有发卡企业应向备案机关提交下列材料（管理办法第八条规定）：1 .单用途卡发卡企业备案表，该表可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（.cn

4、）下载（格式见附件2）；2 .企业法人营业执照（副本）复印件；3 .组织机构代码证复印件；4 .发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。（二）规模发卡企业除提交管理办法第八条规定的材料外,还应向备案机关提交下列材料（管理办法第九条规定”1.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；5 .实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；6 .单用途卡业务、资金管理制度（业务制度包括发行、服务、纠纷处理和系统管理等；资金管理制度包括预售资金结算、管理、使用等）;7 .单用途卡购卡章程、协议（单用途卡章程和购卡协议应包括:单用途卡的名称

5、、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务；纠纷处理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；8 .资金存管账户信息和资金存管协议。（三）集团发卡企业和品牌发卡企业除提交管理办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（管理办法第十条规定）：1.经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；9 .实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；10 单用途卡业务、资金管理制度；11 单用途卡购卡章程、协议；12 资金存管账户信息和资

6、金存管协议；13 与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；14 集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。五、必须备案的企业凡属于管理办法中单用途商业预付卡行业分类表（见附件D所列行业的企业。附件2.1：单用途商业预付卡行业分类表附件2.2：单用途卡发卡企业备案表零售业综合零售百货、超市、杂货店、便利店专门零售食品、饮料、烟草制品、纺织、服装、日用品、文化体育用品及器材、医药及医疗器材、汽车及零配件、摩托车及零配件、机动车燃料、家用电器及电子产品、五金、家具、室内装饰材料无店铺及其他零售业互联网零售、邮购、电视零售、旧货零售、生活用燃料零售住宿

7、和餐饮业住宿业旅游饭店、一般板店餐饮业正餐服务、快餐服务、饮料和冷饮服务、餐饮配送服务居民服务业居民服务业家庭服务、洗染服务、理发及美容服务、洗浴服务、保健服务、婚姻服务修理业汽车摩托车修理与维护、计算机和办公设备维修、家用电器维修、其他日用产品修理业其他服务业清洁服务备案编号（备案机关填写）:填表前请认真阅读背面的条款，并由企业法定代表人签字、盖章。备案机关、签章单用途卡发卡企业备案表背面本企业作如下承诺：一、遵守单用途商业预付卡管理办法（试行）及相关法律法规。二、不伪造、变造、涂改、出租、出借、转让、出卖单用途卡发卡企业备案表。三、在备案表中所填写的信息是完整的、准确的、真实的；所提交的所有材料是完整的、准确的、合法的。四、单用途卡发卡企业备案表上填写的任何事项发生变化之日起，15日内到备案机关办理单用途卡发卡企业备案表变更手续；终止发卡业务的，办理注销手续。如违反上述承诺，将承担一切法律责任。发卡企业签字、盖章