XX区防范化解重大风险工作落实情况.docx

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1、XX区防范化解重大风险工作落实情况打好金融风险防控战，我区认真贯彻落实中央和省、市关于坚决打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署，坚守不发生系统性金融风险的底线，积极化解金融风险，确保我区金融和社会稳定。现将我区防范化解金融风险相关工作相关工作汇报如下：一、防范化解金融风险1、定期开展金融风险排查活动。一是对涉嫌非法集资等金融风险企业开展实地检查。联合市金融监管局、人民银行、银监会、区公安分局、区市场局等单位，定期开展金融风险排查活动9次，排查涉及企业26家，对发现问题的3家企业：XX电子科技有限公司、XX商贸有限公司、XX电子信息有限公司涉嫌违规金融活动，当场下发整改通知，责令限期整改。二是开

2、展新型非法集资苗头风险排查。我局积极督促各街道、XX镇、开发区管以社区（村组）单位，对辖区内企业进行拉网式的摸底排查，全面摸牌辖区涉嫌新型非法集资苗头的风险活动。同时对重点区域进行集中排查，重点对是否存在“白条代偿”、“银行直存”类集资模式进行有针对性排查。经排查，我区未发现新型非法集资模式的风险。三是开展养老领域投资诈骗专项排查。重点在养生馆、保健品体验店馆等老年顾客较多的XX路、XX路开展养老领域防范投资诈骗专项检查工作，检查出位于XX区XX路的XX店涉嫌保健器材过度宣传，并对企业进行现场整改。同时将1条养老领域投资诈骗风险线索：XX科技有限公司存在涉嫌养老领域金融诈骗嫌疑线索，移交至区政

3、法委，区公安分局。四是开展“伪金交所”专项检查工作。对辖区非法引导社会公众投资相关产品的“伪金交所”经营行为进行排查和打击，整顿金融秩序，防范涉众金融风险尤其是非法集资风险，维护社会稳定。2、开展防范金融风险宣传工作。一是在重点区域开展集中宣传活动。在国购广场、相王国际购物广场联合举办保护中小投资者宣传教育活动、防范非法集资集中宣传日活动，帮助群众树立正确的投资观念，远离非法集资，增强风险防范意识。二是开展养老领域防范投资诈骗宣传活动。在重点区域开展养老领域防范投资诈骗宣传工作，向老人普及宣传金融知识，揭露养老领域非法集资的“套路”手法和危害，提高老年人法治意识和防非能力。三是定期开展防范金融

4、风险宣传工作。通过入社区、进楼院等方式，开展防范打击非法集资等金融风险日常宣传工作，同时联系银行、保险公司等金融机构通过电子屏幕播放非法集资宣传标语，扩大了宣传范围，提高了群众防范意识。二、强化地方金融监管1、开展担保公司和小贷公司检查。2022年4月期间对辖内3家担保公司和5家小额贷款公司开展了全覆盖现场检查，并根据“双随机、一公开”的工作要求，配合市金融局实施了现场抽查，对于检查抽查发现的违规问题，及时指导和督促机构对照问题逐项制定整改措施，在整改限期内完成。同时每月通过行业管理系统实时监测辖内担保、小贷公司的经营情况，规范企业经营行为。2、开展公共信用综合评价中差评的三类机构警示性约谈。

5、3月期间，我局会同区发改委，对公共信用综合评价“差”评的2家典当行和1家担保公司，开展警示性约谈。对企业信用修复进行了指导，提出警示性约谈意见，要求失信企业加强公司内部管理,提高对诚信体系建设的认识,公开做出信用承诺，限期整改，消除社会不良影响。3、开展典当行业抽查工作。6月期间我局与市金融局对辖区3家典当行开展“双随机、一公开”抽查工作。重点针对集资、吸收存款或者变相吸收存款；发放信用贷款；从商业银行以外的单位和个人借款；对外投资；挪用注册资金或抽逃注册资金；涉黑涉恶、针对老年人典当业务等情况进行核查，及时、完整评估我区典当行业经营风险状况，同时对典当行开展防范金融风险宣传，引导典当企业专注

6、主业、回归本源、合规经营。三、非法集资案件处理情况1 .本年新增非法集资案件的消除和化解情况。为保障XX区案件处置工作的顺利开展，XX区制定建立重点案件台账，推动案件的稳妥处置，并按时对接案件的处置情况，经与区公安分局对接，2022年XX区新发生涉嫌非法集资案件3起：XX科技有限公司XX分公司吸收公众存款案、XX、XX吸收公众存款案、XX贸易有限公司吸收公众存款案，我局将积极配合公安部门和法院做好案件后续调查处置工作。2 .5年以上的陈案销案情况。我局加大推动陈案积案的推动力度，多次协调区公安分局，区法院跟进案件情况，并协调区财政局为案件处置提供资金保障。目前我区5年以上的陈案为1起：XX资产

7、管理公司非法吸收公众存款案已于2018年由XX市中级人民法院刑事判决，公司已吊销营业执照，未偿还资金清退工作正在进行中。今年即将满5年的陈案2起：XX公司吸收公众存款案于2019年由XX区人民法院刑事判决、XX置业公司吸收公众存款案于2020年由XX区人民法院刑事判决，两家公司营业执照均已吊销，未偿还资金清退工作正在进行中。涉及网络投资平台的XX投资管理公司XX分公司吸收公众存款案于2021年由XX区人民法院刑事判决，公司营业执照已吊销，未偿还资金清退工作正在进行中。四、下一步工作安排下一步，我局将按照中央、省、市打击和防范非法集资文件精神，结合XX区实际，积极推动防范、打击和处置非法集资工作

8、的开展，切实维护辖内金融秩序稳定，保护人民群众财产安全。1 进一步加大宣传力度。区金融局将协调区财政局加大财政支持力度，鼓励辖区内各责任单位利用悬挂横幅、派发传单、张贴海报等多种形式重点开展养老领域防范非法集资宣传、扩大宣传范围，关注重点人群，切实提高人民群众对非法集资违法活动的认识，降低群众的参与度，减少人民群众财产损失。2 .进一步加大打击力度。对排查中已经整改的企业，及时跟进了解处理情况，有效化解金融风险。对有非法集资嫌疑的企业，以宣传教育为主，稳妥处置。对以查实的非法集资企业严格按照国家法律法规及相关政策规定，依法严惩违法犯罪分子，保持对打击非法集资活动的高压态势，有效遏制非法集资活动。3 .进一步加快非法集资案件的消除和化解。区金融局继续加强与公安部门、法院的协调联系，将加快非法集资案件的处置工作作为日常监督管理工作的重点，稳妥化解非法集资陈案,推动防范和处置非法集资工作取得明显进展，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。