银行中间业务业务操作指引.docx

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1、银行中间业务业务操作指引（节选）第六节车船税缴费一、基本规定代征车船税业务是农商行与市区地税签定代征协议，代理市区车船税的征收业务只允许缴纳本年及往年的车船税，不允许缴纳次年车船税。二、业务流程车船税业务提供车辆行驶证或机动车登记证客尸签名确认相关证件、客户 回单电子缴税 凭证交还客户车船税缴费 （909430）业务处理单及电 子缴费凭证盖现 金（转）讫及经 办人私章三、业务受理（一）、缴费依据：客户提供机动车行驶证或机动车登记证原件。（二）、交易处理：柜员根据行驶证或登记证上资料通过【车船税缴费（909430）】交易办理缴费。交易成功打印交易处理单及电子缴税凭证。（三）、凭证留存：1 .网点

2、留存：客户签名确认业务交易单作为我行入账凭证2 .客户留存：盖有业务受理讫及经办私章的电子缴费凭证注意：电子缴税凭证作为纳税人的会计核算凭证，纳税人可持电子缴税凭证在一年期限内到主管税务机关换开完税证。四、特殊处理（一）、凭证补打：业务交易单或电子缴税凭证打印失败,柜员可通过【凭证打印管理（200600】补打。若补打不成功，柜员需将该笔交易缴费冲正后再重新收缴。（二）、冲正处理：交易操作错误，可通过【单笔冲正（800040）】交易冲正，只支持当天冲正，不支持隔日冲正第八节非税缴费一、基本规定非税缴费是我行与区财政局合作的一项实时联网缴费业务。非税缴费非税缴费 （909341） 一一 工新收徽-

3、 一单卷冲正（800040）重要空白凭证外部作废（029167）业务交易单及非 税票据加盖现金 转）讫及经办人私章我网作废非不兑作废票据（909342）目前包括非税收入缴费业务和非税罚没缴费业务。二、业务流程三、业务受理（一）、缴费依据：客户提供行政单位开具的非税收入缴款通知书或行政处罚通知书。（二）、交易处理：柜员根据客户提供的通知书通过【非税缴费（909341）】交易办理缴费业务。交易成功打印交易处理单及一式三联省非税收入（电子）票据。（三）、凭证留存：1 .网点留存：客户签名确认业务交易单作为我行入账凭证。客户提供的通知书以及非税收入（电子）票据第1联为入账凭证附件2 .客户留存：非税收

4、入（电子）票据第2联及第3联。（四）、主办机构常规报表处理：（支行营业部操作）1 .交易次日，营业部专管人员首先通过【取财局文件/报表打印（909343）】交易执行“1-财局差错文件”，进行我行与财政局非税业务对账。对账成功，无差错文件，可直接打印本交易余下汇总报表；对账失败，存在差错文件，则通知科技部作相关业务调账处理。调账完成后，再次执行财局差错文件”交易，重新发起对账，直至对账成功无差错文件产生。2 .对账成功后，专管人员继续执行“2-财政局收费汇总报表“、“3-财政局收费项目汇总报表”、“4-财政局罚没汇总报表”、“5-财政局罚没项目汇总报表”日报表打印。每逢月初、季初、年初，还需增加

5、月报、季报、年报打印。3 .报表打印成功送交区财政局。（五）、主办机构清算：次日，支行营业部通过【取财局文件/报表打印（909343）】交易打印“2-财局收费汇总报表”及“4-财局罚没汇总报表”，然后根据报表资料对非税收入进行清算。1.非税缴费资金清算流转图：四、特殊处理（一）、凭证补打：业务交易单打印失败，柜员可通过【凭证打印管理（200600】补打。省非税收入（电子）票据打印失败，不能补打。只能冲正后重缴。（二）、冲正处理：交易操作错误通过【单笔冲正（800040）交易冲正，只支持当天冲正，不支持隔日冲正。（三）、凭证作废处理：1 .操作经办人在非税票据上加盖“作废”章，并注明作废原因。2

6、 .业务正常冲正后第三方凭证状态为“使用网点柜员需通过【重要空白凭证外部作废（29167）交易作“使用至外部作废”处理。柜员操作失误在第三方凭证销号未成功销号时单笔冲正，第三方凭证状态为“未使用”，柜员必须通过【重要空白凭证特殊状态管理交易0291621交易作“3-（未作废）至（内部作废）”处理。3 .日终，操作员把作废非税票据装入专用信封通过交换送交支行营业部，信封写明“支行日终营业部收”及“非税作废”字样，信封内不要装有其他票证资料。以下为主办机构一一支行营业部操作4 .营业部专管人员收到作废非税票据后，执行【非税作废票据（909342）实现我行非税票据在非税系统联网作废。5 .每月初，营

7、业部专管人员将上月我行作废非税票据与财政局送交的“票据废止查询表”进行逐一核对。核对无误，装订成册交区财政局。五、批量非税缴费（一）、目前批量非税缴费业务只有“全征土地农村居民基本养老保险补贴”项目。（二）、批量代收非税业务与普通批量代收业务流程相同。（三）、批量代收非税业务文件传送方式为FTP文件传送。文件拷入时，系统自动到第三方地址获取数据。批量代收完成，系统自动将代收结果传送到第三方地址。（四）、批量代收非税成功后，我行主办机构（支行营业部)通过【票据打印(909121)】交易打印“行政事业单位资金往来结算票据”。打印方式选择“批量”，使用后台流水打印机打印。一次最多打印1000张票据,

8、打印失败允许补打。成功打印票据通过【手工销号(029260)】交易手工销号；打印错误票据通过【重要空白凭证外部作废(29167)交易手工作废。(五)、成功打印的票据资料要求通过【文件拷出(909102)交易使用FTP方式传送到第三方地址，拷盘数据内容选择“2-凭证数据二若票据重打，以最后一次补打数据匹配的票据号码为准。第九节交警联网缴费一、基本规定交警联网缴费业务是我行与交警大队应用银政实联网工程，我行代收区交警罚款业务。交警联网缴费客户提供交警处罚决定 书客户签名确认MiXI单笔冲正I (8040)重要空白凭证外I1n0；(029167)交警查询缴费(909400)广东省罚款收据收据第2联交

9、还客户业务交单及罚款收据盖现金(转)讫及经办人私章业务流程三、业务受理（一）、缴费依据：客户提供交警部门开具的公安交通管理处罚决定书（二）、交易处理：柜员根据客户提供的公安交通管理处罚决定书在系统核对各要素，主要包括用户姓名、车牌号码、应收金额、滞纳金等。核对无误后通过【交警查询缴费（909400）】交易办理交警罚款业务。交易成功打印业务交易单及省罚款收据。省罚款收据加盖经办私章及业务受理讫。（三）、凭证留存：1 .网点留存：客户签名确认业务交易单作为我行入账凭证。客户提供的通知书银行联以及省罚款收据第3联“记账”为入账凭证附件2 .客户留存：省罚款收据第2联“收据”3 .上交主办机构：网点：

10、省罚款收据第1联“存根”联及第4联“随案存档”联下午下班汇总后上交支行营业部。支行营业部：支行营业部通过【交警缴费报表打印（909402）交易汇总核对交警缴费业务笔数、金额等要素，核对无误后将罚款收据与汇总表一并上交总行营业部。总行营业部：打印日报表、汇总单，日报表与各支行上送的汇总单核对正确后，将打印出来的汇总单交财政局。每月月末，出制月报表。四、特殊处理（一）、凭证补打：业务交易单打印失败，柜员可通过【凭证打印管理（200600】补打。省罚款收据打印失败不能补打。只能冲正后重缴。（二）、冲正处理：交易操作错误通过【单笔冲正（800040）交易冲正，只支持当天冲正，不支持隔日冲正。（三）、凭

11、证作废处理：1 .操作经办人在罚款收据上加盖“作废”章，并注明作废原因。2 .业务正常冲正后罚款收据状态为“使用”。网点柜员需通过【重要空白凭证外部作废（29167）交易作“使用至外部作废”处理。柜员操作失误在罚款收据销号未成功销号时单笔冲正，罚款收据状态为“未使用”，柜员必须通过【重要空白凭证特殊状态管理交易029162】交易作“3-（未作废）至（内部作废）”处理。3 .日终，操作员把作废罚款收据连同正常使用的罚款收据一同统计后交各支行营业部。（四）、冲正后重缴：由于联网交易时间差关系，交警缴费交易完成半小时后系统才将交易数据联网发送到交警业务系统。若柜员在业务完成半小时内发起单笔冲正，交易

12、数据自动恢复至未缴状态，若有需要可重新发起缴费。若柜员在原交易完成半小时后发起单笔冲正，原交易数据已经发送至交警系统，重新执行缴费时，系统将提示“此交警违法已交款二无法再次缴费。此时，柜员需将原交警罚款缴费的处罚书编号上报总行个人业务部或信息科技部，待总行通知交警大队修改数据后方可重新操作。第十节行政事业性收费缴费一、基本规定行政事业性收费项目是非联网缴费业务类型。主要代理交警的收费业务，款项收入财政局账户。二、业务流程三、业务受理（一）、缴费依据：客户提供交警部门开具的缴费清单（二）、交易处理：柜员根据客户提供的缴费清单在系统输入业务要素，主要包括缴款通知书编号、姓名、联系电话、交易金额、中

13、队代码等。核对无误后通过【行政事业性收费缴费（909351）】交易办理缴款业务。交易成功打印业务交易单及省行政事业性收费统一票据。（三）、凭证留存：1 .网点留存：客户签名确认业务交易单作为我行入账凭证。客户提供的“缴费清单”第3联“银行附件”联及行政事业性收费统一票据第3联“记账”联为入账凭证附件；2 .客户留存：盖有业务受理讫”缴费清单“第1第2联行政事业性收费统一票据第2联“收据”联、第4联“核对”联。3 .上交主办机构：网点：行政事业性收费统一票据第1联“存根”联下午下班汇总后上交支行营业部。支行营业部：次日，支行营业部通过汇总核对行政事业性收费业务笔数、金额等要素，核对无误后将行政事

14、业性收费统一票据第一联与汇总表一并上总行营业部：打印日报表、汇总单，日报表与各支行上送的汇总单核对正确后，将打印出来的汇总单交财政局。每月月末，出制月报表。（四）、主办机构清算：次日，支行营业部如图清算四、特殊处理（一）、凭证补打：业务交易单打印失败，柜员可通过【凭证打印管理（200600】补打。行政事业性收费统一票据打印失败不能补打。只能冲正后重缴。（二）、冲正处理：交易操作错误通过【单笔冲正（800040）交易冲正，只支持当天冲正，不支持隔日冲正。（三）、凭证作废处理：1 .操作经办人在罚款收据上加盖“作废”章，并注明作废原因。2 .业务正常冲正后统一票据状态为“使用”。网点柜员需通过【重要空白凭证外部作废（29167）】交易作“使用至外部作废”处理。柜员操作失误在统一票据销号未成功销号时单笔冲正，统一票据状态为“未使用”，柜员必须通过【重要空白凭证特殊状态管理交易0291621交易作“3-（未作废）至（内部作废）”处理。日终，操作员把作废统一票据连同正常使用的罚款收据一同统计后交各支行营业部。