银行风险经理考试：风险监测与报告必看考点.docx

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1、银行风险经理考试：风险监测与报告必看考点1、多选商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测OOA.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件正确答案：A,B,C,D2、单选以下达到总行风险事件报告（江南博哥）标准的事项有OoA.银行发行的某理财产品跌破发行价5%B.某分行涉案金额15万元的盗窃金库案件C.总行管理的某集团客户出现不良贷款D.报告期内某县级行一客户信用风险敞口为7000万元，其中新增不良贷款达到5000万元，预计损失IOoO万元。正确答案：C3、多选下列哪些方面属于商业银行操作风险的系统缺陷监测内容O.A.违反系统安全规定B.系统设计/开发的战略风险C.数据/信息质量D.系统的稳

2、定性、兼容性、适宜性正确答案：A,B,C,D4、单选以下不属于宏观经济形势监测内容的是OoA.居民收入水平与就业B.社会价格水平C.某生产单位使用生产要素的机会成本D.总供给正确答案：C5、单选下列哪项属于客户财务风险信号OoA.企业（项目）资本金未按时到位或存在抽逃、变相抽逃资本金行为B.客户频繁更换会计师事务所或法律顾问C.客户（担保人）已无法继续向银行融资，以高于银行贷款利率的条件向民间大量筹资D.客户点营战略、投资方向、经营范围发生重大不利变化，对客户生产经营可能造成不利影响正确答案：C6、单选下列哪项不属于体制变更的风险信号OoA.客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名

3、单”或被取消有关资格B.客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制C.客户即将关停破产、解散D.客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化正确答案：A7、多选下列哪几项为信用风险监测参考指标中的资产质量指标（）A.不良贷款率B.到期贷款现金收回率C.不良贷款拨备覆盖率D.新发放贷款不良率正确答案：A,B,D8、多选对企业进行风险监测，不仅要监测企业的生产经营活动，还要对与其相关联的下列因素进行监测OoA.企业的主要股东B.上游客户C.下游客户D.市场竞争者正确答案：A,B,C,D9、多选下列操作风险事件需向总行报告的有OoA.虚假会计信息涉及金额超

4、过100万元的事件B.涉及金额1000万元以上的内部严重违规事件C.涉案金额100万元以上的诈骗案件D.涉案金额100万元以上或副处级以上干部涉嫌的违法违纪案件正确答案：A,B,C,D参考解析：暂无解析10、多选关于风险管理报表，下列说法正确的是OoA.风险管理报表采用数据表格形式反映总体或单项风险状况B.风险管理报表可作为风险报告的附表C.风险管理报表可以作为单独的风险报告D.风险管理报表不能作为单独的风险报告正确答案：A,B,C11、多选下面哪些指标为商业银行操作风险人员风险监测指标O.A.人员在当前部门的从业年限B.员工人均培训费用C.支行行长连续任职时间D.客户投诉占比正确答案：A,B

5、,C,D12、单选以下不属于信用风险监测考核参考指标的是OoA.资产质量指标B.风险迁徙指标C.人员风险指标D.风险抵补类指标正确答案：C13、单选银行全面风险分析报告的主体是O.A.内控合规部门B.风险管理部门C.综合管理部门D.各业务经营管理部门正确答案：B14、单选下列各选项说法不正确的是OoA.国内生产总值是一定时期内，本国（或本地区）经济活动总量。B.居民消费价格指数可以观察和分析消费品的零售价格和服务价格变动对城乡居民实际生活费支出的影响程度C.利率是重要的金融变量，涉及经济金融各方面，它代表资金的运用成本，对投融资行为有直接影响D.货币供应量，它决定社会的购买水平，是一国央行调控

6、经济的重要手段，通常其结构是按照流动性大小划分，包括MO、Ml和M2正确答案：D15判断题中国大宗商品价格指数（ChinaCommodityPriceIndex）可以综合反映中国大宗商品现货市场走势，作为研究中国经济活动的重要指标，于每周一在“中国流通产业网”上发布。正确答案：对16、多选下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容OoA.失职违规B.产品设计缺陷C.错误监控/报告D.文件/合同缺陷正确答案：B,C,D17、单选操作风险事件报告分为重大操作风险事件报告和一般操作风险事件报告，其中影响程度达到（）标准的操作风险事件为重大操作风险事件。A.三级四级五级B.一级二级三级C.四级五级

7、六级D.四级五级正确答案：B18、单选CCl指（）。A.居民消费价格指数B.工业品价格指数C.消费者信心指数D.采购经理人指数正确答案：C19、单选下列哪项属于主体合法性的风险信号O.A.客户资本金结构发生重大不利变化B.客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁C.客户即将关停破产、解散D.客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过正确答案：D20、%选银行信贷在线监控发现的风险信号，按照对银行资产影响严重程度由轻到重排序为OOA.红色一橙色一黄色B.红色黄色一橙色C.橙色f黄色红色D.黄色一橙色一红色正确答案：D21、多选商业银行除了要对客户的财务状况进行风险监测外，还应当监测分析(

8、)等非财务因素。A.管理者的品德与诚信度B.行业的周期性C.企业现金流量D.产品研发正确答案：A,B22、多选下面关于经济周期的描述哪些是正确的？OA.经济周期是经济运行中周期性出现的扩张与紧缩交替更迭、循环往复的一种现象B.经济周期通常分为繁荣、衰退、萧条和复苏四个阶段C.经济周期处于衰退和萧条阶段时，缺乏核心竞争力的企业将大量倒闭D.经济周期是主观的，通过人为力量可以从根本上改变它正确答案：A,B,C23、判断题银行信贷在线监控中橙色风险信号是指有一定风险敞口，可能影响信贷资产安全，需采取提高安全性措施以防止风险扩散的一般风险信号。正确答案：错24、多选在下列中意思正确的有OoA.风险监测

9、报告主要是对发现的内外部风险因素及时揭示报告，以防范和化解一定范围内的系统性风险B.风险分析报告包括全面风险分析报告、部门风险分析报告C.风险事件报告主要是对事件经过、发生原因、损失影响以及采取的措施等进行报告D.风险检查报告主要是对检查发现的问题或风险隐患进行报告正确答案：A,B,C,D25、多选下列说法中有哪些是正确的OoA.工业品出厂价格指数是反映一定时期内全部工业产品出厂价格总水平的变动趋势和程度的相对数B.消费者信心指数是反映消费者信心强弱的指标C.消费者信心指数是预测经济走势和消费趋向的一个先行指标D.波罗的海干散货指数直接反映了全球经济的景气程度正确答案：A,B,C26、判断题净

10、资产收益率、现金比率、销售净利润率都属于客户财务指标中反映盈利能力的指标。正确答案：错27、多选下列有关关联交易的说法，正确的有OoA.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方D.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征正确答案：A,B,D28、多选下列指标计算公式中，正确的是OoA.操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息

11、收入平均值之比B,不良贷款拨备覆盖率=贷款减值准备/贷款余额C.关注类贷款迁徙率：期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）100%D.市值敏感度为修正持续期缺口乘以1%/年正确答案：A,C,D29、多选下列市场风险事件需向总行报告的有OoA.利率、汇率的重大变化引致人民币交易账户预期损失金额在1亿元以上B.外币交易账户预期损失金额在200万美元以上C.银行发行理财产品跌破发行价超过10%D.造成银行银行账户单笔投资估值金额低于账面价值10%的事件正确答案：A,B,C,D30、单选在下列行为中，O是由于银行内部流程而引发的操作风险。A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元B.办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露D.银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证正确答案：B