内蒙古2024年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试卷.docx

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1、内蒙古2024年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括A.股票B.基金C.短期国债D.高等级公司债券2、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括A.基金分红政策B.基金的持股集中度C.留存收益D.基金行业投资集中度3、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为一（基金上市首日除外）。A：5%B：10%C：15%D：20%4、是投资过程中最重要的环节之一，也是确定投资组合相对业绩的主要因素。A：资产配置B：股票投资组合管理C：债券投资组合管理

2、D：基金绩效衡量5、为避开基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持一原则。A.连续性B.有效性C.依法监管D.审慎监管6、基金销售费用包括基金的A.申购费B.认购费C.赎回费D.销售服务费7、下列关于股票性质的描述正确的是A.股票所代表的权利原来不存在B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C.股票是设权证券D.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式8、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括_。A.对基金销售机构的资格审核B.对基金销售机构高级管理人员的资格审核C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售各环节的监管9、基金管理公司应依据基金

3、合同的规定刚好、足额向_支付基金收益。A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人10、目前，基金公司的架构基本上都是A.投资一体化B.营销一体化C.投资和营销一体化D.研发和营销一体化11、证券法中对证券交易所的规定内容不包括一A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则12、在预料过程中的分析难度和预料的适当时间范围不同，也要求更高的预料技能，由此得到的预料结果在肯定程度上也更有价值。A：历史数据法B：情景综合分析法C：截面分析法D：情景局布综合分析法13、信息管理平台应用系统的支持

4、系统规范中，_应当报中国证监会备案。A.系统投入运用B.系统重大升级C.年度技术风险评估的报告D.用户密码修改14、下列基金公司，投资者应重点关注的有一。A.策略执行有力的基金公司B.风格显明的基金公司C.投资理念清楚的基金公司D.个别基金经理业绩突出的基金公司15、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。A.股票型基金B.债券型基金C.指数型基金D.货币市场基金16、基金是一信托的一种。A：商业信托B：金融信托C：民事信托D：公益信托17、下列宏于基金托管费的说法正确的是A.股票型基金的年托管费率一般为0.25%B.指数型基金的年托管费率一般在0.1%0.25%之间C.债券型基金的年托

5、管费率一般在0.1%0.25%之间D.货币市场基金的年托管费率一般为0.1%18、基金经理的确定基金中短期的风险收益特征。A.过往业绩B.从业阅历C.投资理念D.操作风格19、开放式基金的代销方式，应通过一等代销机构进行。A.证券公司B.保险公司C.银行D.独立投资顾问20、世界上最早、最有影响的股价指数是_。A.道-琼斯股票价格平均指数B.金融时报指数C.日经指数D.纳斯达克指数21、考察基金公司风险限制实力的要点包括A.公司风险限制理念B.投资风险限制的状况C.公司合规经营状况D.公司风险限制组织架构状况22、考察基金公司投资和探讨实力的要点包括A.公司投资和探讨人员状况B.公司投资和探讨

6、架构状况C.公司投资和探讨的理念、方法及流程状况D.公司信息披露状况23、基金销售的一要求从投资人的须要和实际承受实力动身，向投资人销售合适的产品。A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性24、基金按,可分为封闭式基金和开放式基金。A：投资标的划分B：基金的组织形式不同C：投资目标划分D：是否可自由赎回和基金规模是否固定25、契约型证券投资基金的投资者享有_。A.投资管理决策权B.资产配置管理权C.基金资产保管权D.基金收益全部权二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得05分）1、下列基金份额净值的公

7、式表示正确的是A.基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B.基金份额净值=基金负债/基金总份额C.基金份额净值=基金资产总值基金负债D.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额2、金融衍生工具的功能包括A.套期保值功能B.价格发觉功能C.投机功能D.套利功能3、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险_银行储蓄。A.大于B.小于C.基本接近D.等于4、关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的有A.赎回费在投资人赎回基金份额时收取B.通常状况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高C.赎回费的25%归基金资产D.赎回费率最高不得高于赎回金额的3%5、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是_。A.金融衍

8、生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动B.金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具C.金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简洁的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系D.金融衍生工具的杠杆性确定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性6、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A.商业银行B.证券公司C.证券投资询问机构D.专业基金销售机构7、以下哪条原则不属于基金管理公司内部限制应当遵循的原则A：合法、合规性原则B：健全性原则C：相互制约原则D：成本效益原则8

9、、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有_。A.沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格B.沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股C.上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D.上证综合指数的基期指数为IO(X)点9、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有A.常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种B.衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率改变即可C.债券持仓的信用等级在计算上比较困难，但其应用却比较简洁D.利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标10、基金持有人大会的召集

10、、议事及表决的程序和规则在中出现。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告11、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有_。A.契约型基金是金融信托的一种B.信托产品的流淌性比基金好C.信托的投资门槛一般比基金高D.信托的投资范围比基金广12、依据证券投资基金运作管理方法的规定，下列说法不正确的是A. 60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B. 80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C. 70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D. 70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金13、

11、基金管理人的主要收入来源是_。A.基金投资收益B.基金管理费C.基金托管费D.基金申购费14、基金宣扬推介材料所运用的语言表述应当精确清楚，下列表述中符合要求的是一。A. “净值归一”B. “欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的状况下，不得运用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财宝成长”、“安心享受成长”15、下列状况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有一。A.甲公司董事会共5人，其中独立董事2人B.乙公司董事会共10人，其中独立董事3人C.丙公司董事会共11人，其中独立董事4人D.丁公司董事会共9人，其中独立董事3人16、下列关于基金份额的登记流程，说

12、法正确的有A.T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B.代销机构总部将本代销机构的申购（认购）、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构C.T+2B,注册登记机构依据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构D.各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人17、证券投资基金评价业务管理暂行方法中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对开展评级、评奖、单一指标排名等。A.基金的收益和风险B

13、.基金管理人的预料实力C.基金的分析探讨及投资询问D.基金管理人的管理实力18、下列关于货币市场基金利润安排的规定，错误的是A.每日都进行安排B.货币市场基金每周五进行利润安排时，不包括周六和周日的利润C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的安排权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的安排权益19、理财发展的初级阶段面临的全部问题中最核心的、最须要明确的是_。A.目标客户的投资意向B.理财经理的专业资格C.理财经理的定位问题D.投资人的理性选择20、是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段21基金合同当事人包括。A.基金销售代理人B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人22、基金销售由负责办理，该机构可以托付其他合格机构代为办理。A.基金管理人B.商业银行C.证券公司D.证券投资询问机构23、依据持有人权利的性质不同，权证分为A.认购权证B.认股权证C.备兑权证D.认沽权证24、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。A.经营风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险25、基金投资风险限制的详细措施包括A.建立科学的部门分别、岗位分别的基金投资管理的组织机构B.建立完善的基金投资管理制度、内部风险限制制度C.实行投资风险管理技术和限制程序D.实行内部监察稽核限制