个人外汇业务管理办法（节选）.docx

个人外汇业务管理办法（节选）第二章个人外汇账户及外币现钞管理第四条个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。我行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。第五条个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向外汇管理局事前报备。我行凭本人有效身份证件和经外汇管理局签章的提取外币现钞备案表为个人办理提取外币现钞手续。笫六条境内个人购买外币直接提取外币现钞的，每人每次最高可提取等值2000美元的外币现钞。笫三章个人外汇的划转及汇出第七条个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理：（一）本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；（二）个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。（三）境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理，由境内个人按照国际收支申报相关规定填写涉外收入申报单或境外汇款申请书，并办理国际收支申报手续。为规范境内个人和境外个人账户间的资金划转的管理，该类划转业务仅限于在国际业务专柜所属的营业网点办理。第四章个人结售汇第十条个人客户可向我行申请办理结售汇业务。个人客户在我行办理结汇业务，应填写结汇申请书；境内个人客户在我行办理购汇业务,应填写居民个人购买外汇申请书。第十一条个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件办理；超过年度总额的，还需另行提供规定的相关证明材料。我行按规定留存结/购汇申请人的有效身份证件复印件及相关证明文件的原件或复印件。第十六条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；办理业务时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以委托他人办理。办理业务时，除需提供委托人及受托人双方有效身份证件、授权书外，还应提供相关外汇管理制度规定的款项的相关证明材料。我行按规定留存委托人和受托人的有效身份证件复印件、授权书、直系亲属关系证明及其他证明文件。第十八条个人手持外币现钞结汇，应按照以下规定办理：（一）本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理;当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。（二）经常项目项下本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，的凭本人有效身份证件、中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及有交易额的相关证明材料办理。第二十条个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。以下为外汇管理局遏制的个人以分拆等方式规避限额监管的行为，我行禁止办理：（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一我行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。第二十一条外币储蓄账户资金结汇的，其中现钞账户适用于钞买价，现汇账户适用于汇买价。