2024国开电大《个人理财》形考任务参考题库及答案.docx

A未来资产负债报表B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量:表5 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定6 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税7 .一般而言，整个家庭的收入在O达到颠峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C家庭成长期D.家庭成熟期8 .假设某口英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D,0.94%9 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.佛权10 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系11 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄13 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活14 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人15 .（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余OA.死差益B.费差益C.利差益D.险差益16 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假口有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场17 .以下金融产品中，O的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货18 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C房地产信托D.申诗房地产抵押贷款19 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款20 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得二、多选题（15题）21 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产22 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C管理权D.债权31 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金32 .基金的当事人包括()。A.证券交易所B基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会33 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值34 .实现个人理财目标应注意因素：()A.时间性B.总体性C可行性D.操作性35 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划三、判断题(5题)36 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。OA.正确B.错误37 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。OA.正确B.错误38 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。()5.B6.B7.D8.C9.AIO.DCcabccddbd1.Z3.4.5.67.8.90.111111111721.ABD22.AC23.ABC24.AD25. BCD26.ABCD27.ABCD28.ABD29.AB30.BCD31.ABCD32.BCD33.AC34.ACD35.ABCD36.A37.A38.B39.A40 .B41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)÷12=25O()适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳才丸=3(XXX)×15%-125=4375(元)42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)×IO%25=135元43 .（1）了解自己的理财目标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理.；（6）跟银行洽谈签订合同。