2024国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考作业及答案.docx

2024国家开放大学（电大）专科个人理财形考作业及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C债务D.债权2 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水0升值D.贬值3 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增假的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄4 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款5 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作口后向基金销售网点进行查询.A.+OB.+1C.T+2D.T+76 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR7 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假8 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时9 .一般而言，整个家庭的收入在O达到谕峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期1().行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税11 .社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险12 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金13.0是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益14 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1215 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得16 .布宙顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/I0D.1/3517 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不熨,理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业18 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表19 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强20 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶兖艺术品C古钱币D.玉器二、多选题（15题）21 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.±10%B.±20%C.±30%D.±5%22 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B外币升假C.本币升值D.本币贬值23 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险24 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法25 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法26 .香港股票市场的投资品种有()A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金27 .个人理财策划师职业的特点包括：()A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产A汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险29 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型30 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税31 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人32 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价做B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识33 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会34 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育豁免申请C学校教育D.证书评估35 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格三、判断题（5题）五、简答题（I题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标潴及其风险。参考答案1.A2.B3 .C4 .D5 .C6 .D7 .D8 .A9 .D10 .CHB12.A13.C14.CI5.DI6.D17.C18.DI9.A20.A21.AD22.AC23.ABCDE24.ABD25.ABC26.ABCD27.BD28.ABD29.BCD3().BCD31.ABC32.BCD33.BCD34.ABD35.BCD36.B37.B38.A39.A4().A41.已知:C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-(i+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i×(1.+i)=279432.85元42 .美元兑人民币变化幅度为：(6.2170÷6.29501)×100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6295O÷62I7()T)×I(X)%=I.25%43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和优币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。