2022年财富考试试卷和答案(10).docx

B：本金安全且预期收益不能实现的概率低的产品C：存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大D：本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性【答案IC4 .关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A：应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B：应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C：应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D：应当在进行基金职业道德教育的同时,强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】：D5 .关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A：资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B：商业银行均可以销售基金C：基金管理公司可以开展销售业务D：保险公司只能销售保险资管公司发行的基金【答案IC6 .客户成功进行证券转银行操作后，资金（）从客户证券资金账户转到合作行卡。A：实时B：T+1C：T+2D：T+3【答案】：A7 .开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值O的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。A：0.2B：0.15C：0.1D：0.05【答案】：D8 .商业银行应当在每个季度结束之日起O完成季度报告A：15日内B：10日内C：5日内D：3日内【答案】：A9 .商业银行应当在上半年结束之日起O完成半年报告A：90日内B：60日内C：30日内D：20日内【答案】：B10 .()的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。A：O.2B：O.15C：O.1D：O.05【答案】：D17 .下列做法中符合基金客户利益至上的是()。A：基金经理根据公司投决会决议,操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债B：基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C：银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D：基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益,支持实体经济【答案】：A18 .商业银行与客户签订的理财产品合同中包含一些商业银行为了重复使用而预先拟定且在订立合同时未与客户协商的条款o该条款属于()A：可撤销条款B：不可撤销条款C：格式条款D：非格式条款【答案IC19 .保险合同的有效期间，保险人为被保险人提供保险保障的起讫时间称为O。A：保险范围B：保险责任C：保险客体D：保险期间【答案】：D20 .处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（）A：财富管理业务B：私人银行业务C：代理保险业务D：大众理财业务【答案】：B21 .周末或节假日（包括调休补班的周六和周日）进行贵金属销售或提金业务需要如何申请OA：无需申请B：总行管理员系统内维护交易日C：上报需求后由省联社进行维护D：无法进行调整【答案IC22 .“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A23 .根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见的规定，商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（）万元人民币。A：30B：10C：100D：40【答案IC24 .商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（），也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的（）。A：35%,4%B：25%,8%C：15%,6%D：20%,4%【答案】：A25 .下列选项中，属于理财经理工作目标的是（）oA：向客户推荐合适的理财计划B：提高自己的专业能力，服务好客户C：帮助客户解决问题，实现其理财目标D：提升自我的专业素养，完善职业规划【答案IC26 .确认基金交易是（）职责之一。A：基金份额登记机构B：基金托管机构C：中央结算公司D：基金销售机构【答案】：A27 .商业银行开展理财业务，不得在理财产品之间、理财产品投资者之间或者理财产品投资者与其他主体之间进行利益输送。这体现了理财业务（）的管理要求。A：集中统一管理B：业务隔离C：风险隔离D：市场交易和公平交易【答案ID28 .银行理财产品根据运作方式的不同分为（）。A：结构型产品与非结构型产品B：开放式产品与封闭式产品D：债券借贷【答案】：D32 .下列不属于财产分离内控要求的选项是O。A：确保不同基金财产之间的分离B：确保同一基金内不同投资项目的分离C：确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D：确保基金财产与管理人自有财产之间的分离【答案】：B33 .当发生银行理财业务突发事件后，错误的处理措施是（）。A：银行在保护自身利益的前提下，公示免责声明B：银行的投诉处理部门对问题理财产品的投诉设定具体的时限要求,优先受理、快速处理、明确答复C：对问题理财产品的投诉情况进行分析并开展新闻舆情监测D：银行在保护投资者合法利益的前提下维护自身权益，对投诉案件逐个分析，按照法律责任分类处理【答案】：A34 .资管新规下，客户最应该关注理财产品的（）。A：收益率B：产品期限C：产品管理人D：产品投资底仓【答案ID据、同业存单C：剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券D：中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具【答案】：ABCD45 .商业银行代理保险业务信息系统应具备以下条件O。A：具备与管控保险产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力B：与保险公司业务系统对接C：实现对其保险销售从业人员的管理D：能够提供电子版合同材料，包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等文件E：记录各项承保所需信息，并对各项信息的逻辑关系及真实性进行校对【答案】：ABCDE46 .中等风险的理财产品适合（）客户购买。A：保守型B：谨慎型C：稳健型D：进取型E：激进型【答案】：AC56 .理财产品销售文件包括（）A：理财产品投资协议书B：销售（代理销售）协议书C：理财产品说明书D：风险揭示书E：投资者权益须知【答案】：ABCDE57 .基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素？OA：招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B：基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度C：基金管理人的净资产水平D：基金的历史规模和持仓比例【答案】：ABD58 .保险按照性质不同可以分为（）。A：社会保险B：商业保险C：个人保险D：团体保险【答案】：AB59 .第三方存管客户包括（）A：集团客户【答案】：A70 .券商客户的交易结算资金应当存在商业银行，但无需以每个客户的名义单独立户管理A：正确B：错误【答案】：B71 .资管新规后，普通投资者仍可购买私募产品。A：正确B：错误【答案】：B72 .基金普通投资者在信息告知、风险警示、适当匹配等方面享有特别保护A：正确B：错误【答案】：A73 .银行应当在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。A：正确B：错误【答案】：A74 .托管机构应当为每只理财产品开设独立的托管账户。B：错误【答案】：A75 .资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。A：正确B：错误【答案】：A76 .基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象A：正确B：错误【答案】：B77 .一般来说基金几何平均收益率要小于算数平均收益率A：正确B：错误【答案】：B78 .被动投资投资经理会试图利用技术分析或者数量方法预测市场的总体走势A：正确B：错误【答案】：B79 .理财经理的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。A：正确B：错误【答案】：B80 .在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行登记并获得登记编码前，允许商业银行办理理财产品销售业务，发布理财产品宣传推介材料A：正确B：错误【答案】：B81 .为了与投资者风险承受能力相匹配，商业银行可通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售拆分后的理财产品。A：正确B：错误【答案】：B82 .商业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权，可以与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销A：正确B：错误【答案】：B83 .商业银行理财产品投资的资产管理计划，可以投资商业银行理财子公司发行的现金管理类理财。A：正确B：错误【答案】：B84 .合格投资者购买理财产品不需要做风险评估A：正确B：错误【答案】：B85 .客户成功进行银行转证券操作后，资金将在T+1日从客户储蓄账户转至证券资金账户A：正确B：错误【答案】：B86 .股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域A：正确B：错误【答案】：B87 .商业银行代理销售理财公司理财产品，通过分支机构销售的，应当以书面形式对分支机构进行明确授权，载明该分支机构可销售的理财产品范围。A：正确B：错误【答案】：A88 .第三方存管备付金指导额度是指行社为保障银证业务正常开展而必须保留的最低额度，是行社进行备付金流动性管理和利率定价的重要依据。A：正确B：错误【答案】：A89 .商业银行对取得的佣金应当如实全额入账，加强佣金集中管理，合理列支其保险销售从业人员佣金，严禁账外核算和经营。A：正确B：错误【答案】：A90 .当基金普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务A：正确B：错误【答案】：A91 .信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利A：正确B：错误【答案】：A92 .理财产品销售人员不需要具备上岗资格认定。B：错误【答案】：B93 .实物贵金属交接或领取不需要双人在场签字确认A：正确B：错误【答案】：B94 .资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A：正确B：错误【答案】：A95 .贵金属入库撤销柜员和入库发起柜员必须是同一个柜员A：正确B：错误【答案】：A96 .商业银行理财产品可以投资资产管理产品。A：正确B：错误【答案】：A97 .客户交易结算资金进出账户只能通过银证转账方式完成B：错误【答案】：A98 .根据证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定，资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。A：正确B：错误【答案】：A99 .商业银行保险销售从业人员不仅限于通过1家商业银行进行执业登记。A：正确B：错误【答案】：B100 .久期越大的债券，利率上升所引起价格下降幅