浅谈银行为何要建设合规文化.docx

浅谈银行为何要建设合规文化古人云“没有规矩不成方圆”，对于一名银行职员，合规操 作不可或缺，对于一家银行，合规文化更是必不可少。合规文化 对银行的发展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要体现， 是企业文化的核心要素，是业务开展的基础保障，更是个人乃至 企业安身立命之根本。合规文化是银行员工素养的重要体现。“合规文化”的主要 内涵是遵纪守法，严格自律，恪守规章制度；规范操作，不越红 线，强化风险意识。紧把风险关，杜绝违规念。它的目的在于让 每一名员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控 制方法，牢固树立合规操作的理念。合规文化是银行企业文化的核心要素。它是从业人员信念的 源泉，更是银行经营的坚实基础。诸葛亮有云：“非淡泊无以明 志，非宁静无以致远。”没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动 上的明志、致远。如果没有合规文化营造的平稳可靠的氛围为基 础，稳健经营和快速发展就无从谈起。很多银行正在运行的“远 程集中授权系统”正式一个很好的例子。该系统规范了操作流程， 实现了业务操作与授权相分离，将风险监管端口前移，有效防范 柜面的操作风险，大大提高了业务处理效率，避免特殊业务操作 的违规性和随意性，是合规营造平稳可靠氛围在业务流程设计与 应用的具体体现。合规文化是银行稳健发展的根本。从业务范围到职能框架、 从个人操作规程到全行业务流程规范、从柜员办理业务到银行整 体业务运行，合规文化都扮演着重要角色，既是推动又是保障。 培养员工良好的工作习惯，坚持按照操作规程办理各项业务，把 常规性的规范操作工作融入每一笔业务之中，让合规的习惯动作 成为习惯的合规操作。合规文化是对广大客户资金安全和信息安全的保障。一是对 银行客户资金安全的保护与负责，如银行要求柜面人员应做到 “人机并行，唱收唱付”，柜员临柜时不得为自己办理业务等； 二是员工日常办理业务防范和避免操作风险的保障。如“柜面操 作十不准'，输入密码时要进行有效遮挡，离柜时要签退、收 章、锁尾箱”等；三是对整个银行能够稳健经营和快速发展的保 障。通过规避资金风险，规范操作，厘清业务流程与业务框架， 减少因操作不规范而带来的风险，从而提高银行运营效率。因此，要努力建设银行的合规文化。