中保登关联方数据校验服务方案202206.docx

中保登关联方数据校验服务介绍一、服务特点2020年，中国银保监会“银行业保险业关联交易监管系统”（以下简称监管系统）上线试运行，监管部门对银行保险机构关联方档案的识别提出了较高要求，但因银行保险机构关联方数据覆盖范围广、关联关系复杂，银行保险机构对数据进行汇总、管理及识别都存在诸多困难，直接导致关联方识别不完整。近年来，随着监管部门对银行保险机构关联交易监管逐步走向深化，因银行保险机构关联方识别不完整、关联交易管理不完善等受到处罚的情况时有发生。中保保险资产登记交易系统有限公司（以下简称中保登）作为监管系统的授权开发机构，结合在关联交易监管领域服务银保监会多个部门的实际工作经验和自身数据积累及统计分析优势，研发推出银行保险机构关联方数据校验服务。本服务的特点和优势包括：一是关联方认定的权威性。中保登多年服务监管部门关联交易领域的系统建设、课题研究以及现场检查，积累了为银保监会多个部门提供相关服务的经验，对关联交易相关制度中关联方认定逻辑有深度独特的理解，二是关联方数据专业性。中保登有专业团队进行日常数据模型研发和维护，可以尽最大可能确保银行保险机构关联方识别的完整性，范围满足日常管理、监管报送需要。三是支持机构及时报送关联方档案。机构关联方信息可能每天都会发生变化，如果单纯依靠机构自身收集整理关联方信息，工作量巨大且极有可能无法满足关联交易管理以及监管报送要求，中保登的关联方数据校验服务，与市场监管总局权威授权机构合作，可以在第一时间获悉关联方信息变更。四是服务交付规范性。中保登关联方数据校验服务交付给机构时，采用监管部门要求的规范格式，可以无缝导入关联交易监管系统，极大减少机构报送工作量。五是支持机构个性化定制。中保登关联方数据校验服务已研发包括境内关联方、境外关联方、关联方档案整理等不同服务，也可以根据机构内部管理要求，提供不同次数的服务。六是数据传输的安全性。关联方档案数据属于机构高度敏感数据，对数据安全要求极高，中保登此服务在开展时,无需机构提供自然人原始证件号码信息，即可协助机构完成全量关联方数据校验。同时，在数据传输中，采用VPN以及FTP传输方式，最大程度保证数据安全。二、市场合作案例截至目前，中保登关联方数据校验服务已覆盖近50家银行保险机构，其中保险机构30余家，包括人保集团旗下5家子公司、国寿集团及5家子公司、长城人寿及资管子公司、合众人寿及2家子公司等，另有近期明确采购意向的机构用户20余家。现有机构用户普遍反馈关联方管理和报送工作质效得到了大幅提升。三、服务交付方案双方签署中保登关联方数据校验服务协议后，根据银行保险机构提交数据校验服务申请以及提供所需的自然人关联方信息（模板见附件），中保登关联方数据交付团队将在10个工作日内向机构用户提供的数据校验服务，主要内容包括：法人关联方基本信息、自然人关联方基本信息以及关联关系图谱三张制式表格，同时，也提供机构用户每家直接的关联方分别向外延伸的关联方及关联关系，以便于机构内部核对管理。服务传输方式：中保登以EXCEL文件形式提供服务，机构用户以SFTP的方式接收EXCEL文件。售后服务：在关联方数据校验服务交付机构用户后，如对交付物有异议，机构用户对接人可在5个工作日内反馈,中保登关联方数据交付团队将在3个工作日内做出响应。附件：自然人关联方信息模板及字段说明附件：自然人关联方信息模板及字段说明姓名境内（外）证件类型MD5加密证件号码示例张三境内居民身份证de09182b4cfee3lca4534d8048b19fb6字段名称字段说明类型长度是否必填姓名填写合法身份证件上使用的姓名文本型200是境内（外）数据字典项：字符型1是1.境内2.境外证件类型数据字典项：字符型1是1.居民身份证2.居民户口薄3.军官证4.护照5.其他证件证件号码填写脱敏后证件号码。须采用MD5加密算法（32位小写），加密前需将证件号码去除前后的空格；加密后”证件字符型200是类型”字段仍按原证件类型填写对应数据字典项。同时确保报送数据的唯一性。