银行证券投资基金代理销售业务操作规程.docx

银行证券投资基金代理销售业务操作规程（节选）第二章基金代销业务基本规定第五条基金交易时间为上海、证券交易所时间（9:30-15:00）,或基金合同、基金招募说明书规定的其他时间。15:00之后的申请均作为下一交易日交易处理。第六条基金交易采用“未知价法”。“未知价法”是指将交易当天（T日）收市后计算出来的基金份额净值作为当天申购、赎回计算基准的交易行为。按金额认购和申购，按份额赎回。第六章基金账户开户、销户第十九条投资人申请办理基金账户销户，其基金账户内应无基金份额、无权益、无冻结、无在途交易，否则不能办理。第十五章基金变更分红方式第四十四条投资人在办理基金认/申购时，货币型市场基金默认的分红方式为红利再投资，非货币型基金默认的分红方式为现金分红。投资人可以申请变更默认的分红方式,但：（一）基金权益登记日当天变更基金分红方式对分红无效。（二）货币型市场基金不允许修改分红方式。（三）投资人的基金份额转托管后需要重新设置分红方式。（四）投资人的分红方式可以多次变更，但最终分红状态以基金权益登记日之前（不含权益登记日）最后一次的成功申请为准。第二十一章业务档案管理（四）对于客户身份资料，档案资料应自业务关系结束当年计起至少保存15年；对于交易记录，档案资料应自交易记账当年记起至少保存15年。