银行业法律法规与综合能力：附则试题预测.docx

银行业法律法规与综合能力：附则试题预测1、判断题商业银行资本管理办法(试行)实施后，我国大型银行的资本充足率监管要求为10.5%o()正确答案：错2、多选下列关于背书的说法，正确的有OOA.背书是(江南博哥)指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为B.以背书转让的汇票，背书必须连续C.以背书转让的汇票，背书的后手对前手的真实性负责D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称E.背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手不得再背书转让正确答案：A,B,C,D3、单选根据商业银行法，下列有关商业银行办理业务的规定，正确的是()OA.商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间以控制成本B.商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费C.商业银行办理结算业务不得压单D.商业银行可以任意降低利率来发放贷款正确答案：C4、单选O国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。A. 2012年9月5日B. 2012年9月6日C. 2012年9月1日D. 2012年9月8日正确答案：C参考解析：2012年9月7日，国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券，金额IOL66亿元。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。5、单选经济资本计量不包括O的计量。A.经济资本供给量B.经济资本需求量C.经济资本缓冲量D.经济资本损失量正确答案：D参考解析：经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。6、判断题在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价和中间价中最高的为买入价。（）正确答案：错7、单选资产减去负债是OoA.会计资本B.注册资本C.风险资本D.实收资本正确答案：A8、判断.银行业从业人员在所在机构受到不公正待遇时，应当立即向监管部门反映。（）正确答案：错9、多选为控制通货膨胀，中央银行可采取的手段包括OoA.卖出有价证券B.提高法定准备金率C.提高存贷款基准利率D.降低存贷款基准利率E.降低法定准备金率正确答案：A,B,C10、单选下列做法正确的是OoA.银行A建立了重大事项报告制度，从业人员能够及时向监管部门报告该行的重大事件B.银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春节礼物，以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系C.为使监管人员节省路途时间，银行为监管人员在银行附近订酒店并支付房费D.银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时，发现缺失了几个不重要的数据。仓促之下，银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在了空缺处正确答案：A11、单选银行买入外币现汇的价格是OoA.现汇买入价B.现钞买入价C.中间价D.现汇卖出价正确答案：A12、单选国家开发银行的成立时间是OoA. 1994年3月B. 1994年4月C. 1994年11月D. 1994年12月正确答案：A参考解析：国家开发银行成立于1994年3月，中国进出口银行成立于1994年4月，中国农业发展银行成立于1994年11月。13、多选下列属于商业银行监管资本中的核心一级资本的有OoA.盈余公积B.未分配利润C.贷款损失准备缺口D.一般风险准备E.资产证券化销售利得正确答案：A,B,D参考解析：核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。贷款损失准备缺口和资产证券化销售利得属于资本扣减项。14、多选票据权利包括OoA.付款请求权B.追索权C.救济权D.撤销权E.代位权正确答案：a,B15、单选卡列做法不符合银行业从业人员职业操守中监管规避要求的是（）。A.建议客户购买国债以减少利息税B.建议客户多样化理财产品以降低风险C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查D.建议客户减少长期债券投资以规避利率风险正确答案：C16、单选下列关于注册资本在10亿元人民币以上的股份制银行董事会的说法，不正确的是OOA.董事会对银行股东大会负责B.董事会中独立董事人数不得少于4名C.董事会中应当有一定数目的非执行董事D.董事会承担商业银行经营和管理的最终责任正确答案：B17、判断题双边汇率调整与有效汇率调整相比，更能发挥调节进出口、经常项目及国际收支的作用。O正确答案：错18、单选银行承兑汇票的出票人是OoA.包括银行在内的企业和其他组织B.银行以外的企业和其他组织C.银行D.政府部门正确答案：B19、3选银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员应当遵守忠于职守的原则。这一原则要求银行业从业人员OOA.保护所在机构的知识产权B.保护所在机构的专有技术C.保护所在机构的商业秘密D.维护所在机构的形象E.遵守行业自律规范正确答案：A,B,C,D,E20、单选2007年由美国次贷风波引发的金融危机主要是OoA.货币危机B.银行危机C.债务危机D.系统性金融危机正确答案：B21、多选内部控制的重点内容包括()的内部控制。A.会计B.审计C.授信D.资金业务E.计算机信息系统正确答案：A,C,D,E参考解析：根据银行业发展和风险防范面临的新形势，商业银行内部控制可细分为授信的内部控制、资金业务的内部控制、存款和柜台业务的内部控制、中间业务的内部控制、会计的内部控制、计算机信息系统的内部控制六个方面。22、多选单位保证金存款的保证金对象包括()。A.银行承兑汇票B.信用证C.单位黄金交易D.留学购汇E.远期结售汇正确答案：A,B,C,E23、单选中国邮政储蓄银行的挂牌时间是OoA.2005年10月27日B.2006年12月31日C. 2007年3月20日D. 2012年1月21日正确答案：C参考解析：2005年10月27日，中国建设银行在香港联合交易所上市。2006年12月31日，经国务院同意银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立；2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌；2012年1月21日，中国邮政储蓄银行整体改制为股份有限公司。24、单选个人理财业务不包括OoA.理财顾问业务B.私人银行业务C.理财计划D.留学贷款正确答案：D25、多选下列属于中国银监会的具体监管目标的有OoA.努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定B.通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心C.通过审慎有效的监管，保护广大存款者和消费者的利益D.通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益E.通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别正确答案：A,B,D,E参考解析：中国银监会的具体监管目标：通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益；通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心；通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别；努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。26、单选个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为（）。A.存款自愿B.存款保险制度C.存款实名制D.存款登记制度正确答案：C27、单选下列关于债券投资与贷款的比较的说法，正确的是OoA.债券投资通常比贷款风险高B.债券投资通常比贷款流动性高C.债券投资通常比贷款资本占用高D.债券投资通常比贷款管理成本高正确答案：B28、判断题合规管理制度包括合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。O正确答案：对参考解析：建立有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。加强对管理人员的合规绩效考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者给予适当的奖励，并对举报者给予充分的保护。29、判断题银监会监管的银行业金融机构仅指银行。O正确答案：错30、多选根据票据法，下列关于持票人追索权的说法，正确的有OoA.汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权B.承兑人或者付款人死亡、逃匿，持票人可以行使追索权C.承兑人或者付款人被依法宣告破产，持票人可以行使追索权D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动，持票人可以行使追索权E.持票人行使追索权，取得有关拒绝证明的费用须由持票人自行承担正确答案：A,B,C,D